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Droit des trusts/Niveau III · Trusts familiaux/3.2 Les trusts institués par testament/Leçon 7

Trusts pour animaux de compagnie

Comment les droits américain et anglais vous permettent de mettre de l’argent de côté pour les soins d’un animal après votre décès, et les limites de chacun.

Ceci est une ressource éducative et non un conseil juridique. Le droit des trusts varie d'un pays à l'autre et d'un État à l'autre, et la structure appropriée dépend de votre situation personnelle. Tout document que vous signez doit être rédigé ou examiné par un avocat qualifié dans votre juridiction.

La voie la plus légère

La voie la moins chère, la moins imposée, la plus simple et la plus discrète que permet la loi, de la meilleure à la moins bonne. Chaque étape indique la règle sur laquelle elle repose et la condition qui la maintient dans la légalité.

  1. Option la moins coûteuse : léguer l'animal et une somme d'argent à un soignant volontaire par testament, accompagnés d'une demande écrite concernant les soins. Limite : cette demande n'est généralement pas juridiquement contraignante, de sorte que le soignant devient propriétaire absolu des deux.
  2. Un trust pour animal légué par testament coûte légèrement plus et est valide dans les 50 États ainsi qu'à Washington D.C. ; en vertu du UTC §408, vous pouvez désigner un superviseur (enforcer) pour surveiller le trustee. Limite : il prend fin à la mort de l'animal et ne couvre que les animaux vivants durant votre vie.
  3. Dimensionnez le fonds selon les coûts annuels réels multipliés par la durée de vie prévue, et désignez qui recevra le solde. Limite : en vertu du UTC §408, un tribunal peut réduire un fonds disproportionné ; à défaut, l'excédent revient aux successeurs du constituant.
  4. En Angleterre et au Pays de Galles, un trust pour des animaux particuliers n'est valide que comme trust d'« obligation imparfaite » (Re Dean, 1889) dans la limite de la période de perpétuité, souvent de 21 ans. Limite : personne ne peut contraindre les trustees à agir, ce qui rend un legs direct à un soignant souvent plus simple.

MatérielUne liste de vos animaux actuels et de leurs besoins alimentaires ou médicaux particuliersLa loi de votre État sur les trusts pour animaux ; dans les États appliquant l’Uniform Trust Code, sa version de l’UTC §408 (gratuite sur les sites des assemblées législatives des États)Un projet de testament ou d’acte de trust dans lequel la clause concernant l’animal serait insérée

Curiosité

  1. Que devient l’argent restant dans le trust si mon chien meurt prématurément ?
  2. Ai-je besoin d’un avocat spécialisé, ou puis-je rédiger cela moi-même ?
  3. Puis-je laisser de l’argent directement à mon voisin avec un mot disant « s’il vous plaît, nourrissez mon chat » ?

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  1. Aux États-Unis, les 50 États et le District de Columbia disposent désormais de lois autorisant un trust pour les soins d’un animal de compagnie ; selon l’ASPCA, le Minnesota a été le dernier à en adopter une, en 2016. Beaucoup suivent le modèle de l’Uniform Trust Code §408 (2000), qui autorise un trust « pour assurer les soins d’un animal vivant du vivant du constituant ». L’animal n’est pas un bénéficiaire au sens habituel ; la loi fait exception à la règle ancienne selon laquelle un trust privé doit avoir une personne capable d’en exiger l’exécution. Selon le §408, le trust prend fin au décès de l’animal, ou du dernier de plusieurs animaux. Il peut être constitué de son vivant ou par testament. Les détails, comme les limites de durée, varient selon les États.
  2. Un animal ne peut pas saisir la justice ; l’UTC §408 permet donc que l’exécution du trust soit exigée par une personne désignée dans les termes du trust ou, à défaut, par une personne nommée par le tribunal. Toute personne intéressée au bien-être de l’animal peut demander au tribunal de nommer ou de révoquer ce garant de l’exécution (enforcer). Désigner un garant n’est donc pas une condition de validité du trust selon le §408, mais cela garantit qu’une personne connue est prête à surveiller le trustee dès le départ. Beaucoup choisissent quelqu’un qui connaît l’animal et qui est disposé à poser des questions sur les dépenses ; le trustee et la personne qui s’occupe de l’animal peuvent être des personnes différentes.
  3. Le trustee détient la propriété juridique de l’argent et le gère selon vos instructions. Il verse généralement des sommes régulières à une personne désignée pour s’occuper de l’animal plutôt que de tout lui remettre en une fois. Cela peut aider si cette personne change ou décède, car l’argent reste chez le trustee jusqu’à ce qu’il soit dépensé pour les soins. Selon l’UTC §408, les biens du trust ne peuvent être affectés qu’à l’usage prévu : les soins de l’animal, comme la nourriture, les frais vétérinaires et la pension, selon le niveau de soins fixé par l’acte.
  4. Le calcul du montant est une estimation. Certaines personnes additionnent les coûts annuels de l’animal pour la nourriture, les visites vétérinaires, l’assurance et la pension, puis les multiplient par son espérance de vie restante probable ; les coûts varient fortement selon l’animal et le lieu. L’UTC §408 ajoute une limite : un tribunal peut décider que le trust détient plus que ce que son objet exige. Sauf disposition contraire du trust, les biens non nécessaires aux soins de l’animal reviennent au constituant s’il est en vie, sinon à ses ayants droit (successors in interest), c’est-à-dire aux bénéficiaires de son testament ou, à défaut, à ses héritiers. De nombreux actes désignent qui reçoit le reliquat éventuel.
  5. L’Angleterre et le pays de Galles n’ont pas de loi sur les trusts pour animaux. Un trust pour les soins d’animaux déterminés est l’une des quelques exceptions anciennes à la règle selon laquelle un trust privé doit avoir un bénéficiaire humain. Dans Re Dean (1889), le tribunal a validé le legs testamentaire de 750 £ par an, pendant 50 ans au plus si les animaux vivaient aussi longtemps, pour l’entretien des chevaux et des chiens de chasse du testateur. On parle de trusts « d’obligation imparfaite » : les trustees peuvent les exécuter, mais personne ne peut les y contraindre, même si les personnes ayant droit au reliquat peuvent demander au tribunal de faire cesser un usage abusif. Ils ne doivent pas dépasser la période de perpétuité, généralement fixée à 21 ans, et dans Re Endacott (1960), la Court of Appeal a refusé d’étendre ces exceptions.
  6. Une solution plus simple consiste à laisser l’animal et une somme d’argent en pleine propriété à une personne qui s’en occupera, avec une demande écrite de prendre soin de lui. Cela coûte moins cher à mettre en place, mais une telle demande n’est généralement pas juridiquement contraignante : une fois la libéralité faite, cette personne est propriétaire de l’argent et de l’animal et n’est pas tenue de suivre la demande. Un trust pour animal garde l’argent à part et ajoute un trustee et un garant de l’exécution, au prix de formalités et de coûts plus importants. Le bon choix dépend du montant, de l’animal, des personnes concernées et du droit de l’État.

Faits clés

  • Les 50 États américains et le District de Columbia ont tous des lois sur les trusts pour animaux ; beaucoup suivent l’Uniform Trust Code §408, qui vise un animal vivant du vivant du constituant.
  • Selon l’UTC §408, une personne désignée dans le trust peut en exiger l’exécution ; si personne n’est désigné, le tribunal peut nommer quelqu’un.
  • Selon l’UTC §408, sauf disposition contraire du trust, les biens non nécessaires aux soins de l’animal reviennent au constituant s’il est en vie, ou à ses ayants droit.
  • En Angleterre et au pays de Galles, un trust pour des animaux déterminés n’est valable que dans certaines limites, en tant que trust « d’obligation imparfaite » : personne ne peut contraindre les trustees à agir, et il doit prendre fin dans la période de perpétuité.
  • Dans Re Dean (1889), un tribunal anglais a validé la disposition testamentaire prévoyant l’entretien des chevaux et des chiens de chasse du testateur.
  • Une libéralité à une personne chargée de s’occuper de l’animal, assortie d’une demande de soins, est plus simple, mais la demande n’est généralement pas juridiquement contraignante.

Exercice neuf, six, trois, un

9RassemblerDressez une liste de 9 éléments au maximum concernant les soins de votre animal (certaines personnes en ont moins), comme le coût annuel de la nourriture, les visites courantes chez le vétérinaire, les frais d’urgence possibles, l’espérance de vie restante, un régime ou des médicaments particuliers, la personne que vous préférez pour s’en occuper, une personne de remplacement, une personne qui pourrait veiller à l’exécution du trust, et qui devrait recevoir l’argent restant.
6RegrouperClassez les éléments en 6 catégories : coûts actuels, besoins médicaux futurs, personnes qui s’en occupent, rôles dans le trust, financement et argent restant.
3DistillerRéduisez les 6 groupes à 3 composantes essentielles de votre plan de trust pour animal : le budget (total des fonds nécessaires), les gardiens (trustee, garant de l’exécution et personne qui s’occupe de l’animal) et la stratégie de sortie (bénéficiaire subsidiaire des biens restants).
1CristalliserÉcrivez une phrase indiquant qui conserverait l’argent, qui s’occuperait de votre animal et qui vérifierait que l’argent est utilisé pour en assurer les soins.

Vérification des faits

Les dates, les chiffres et les affirmations ont été vérifiés à l’aide des sources publiées listées ci-dessous.

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