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신탁법/레벨 VI · 보호/6.3 사기, 윤리 및 한계/수업 2

기망의 징후

트와인 사건(1601년)부터 UVTA §4(b)에 명시된 요소들에 이르기까지, 법원이 여러 정황으로부터 채권자를 방해하거나 지연시키거나 기망하려는 실제 의도를 어떻게 추론하는가.

교육 목적이며 법률 자문이 아닙니다. 신탁법은 국가와 주(州)마다 다르며, 적합한 구조는 개인의 상황에 따라 달라집니다. 서명하는 모든 문서는 거주지 자격을 갖춘 변호사가 작성하거나 검토해야 합니다.

가장 가벼운 길

법이 허용하는 범위에서 가장 저렴하고, 세금이 가장 적고, 가장 간단하며, 가장 사적인 방법을 우선순위대로 정리했습니다. 각 단계마다 근거가 되는 규정과 합법성을 유지하는 조건을 밝힙니다.

  1. 소송이 제기되기 훨씬 전에, 모든 양도를 문서화하고 공시하며 공정가치에 맞게 실행하십시오: 이는 은폐의 가장 흔한 징표들(사전 소송, 내부자 양도, 대가 부재)을 제거합니다(UVTA §4(b)). 단서: 이러한 징표는 체크리스트가 아니며, 의도에 대한 기타 증거는 여전히 유효합니다.
  2. 양도가 이루어진 후에는 실제로 소유권을 포기해야 합니다. ‘트와인의 사건’(1601년)에서 유지된 소유권은 UVTA §4(b)(2)에서도 그대로 적용됩니다. 단, 계약서에 성실한 의사표시가 명시되어 있더라도 아무런 효과가 없습니다.
  3. 자산의 실질적 전부를 절대 양도하지 마십시오; 알려진 채무를 상환할 수 있는 충분한 자금을 보유하십시오. 단서: 양도 직후의 파산 상태 자체가 징표가 됩니다(§4(b)(9))며, 이는 해당 양도를 추상적 사기(constructive fraud)로 인해 무효화될 수 있게 만듭니다.
  4. 유산 계획이나 사업상의 이유와 같은 정당한 목적에 대한 기록을 유지하십시오. UVTA §4(c)에 따라 채권자는 의도를 과반수 증거(preponderance of evidence)로만 입증하면 되기 때문입니다. 단서: 파산 절차에서는 동일한 증거가 10년의 기간 동안 §548(e)의 적용 근거가 됩니다.

준비물워싱턴주의 RCW 19.40.041과 같이 각 주에서 제정된 UVTA §4의 문구를 온라인에서 무료로 확인할 수 있습니다.제6.3.1과: 부정한 양도 및 취소 가능한 양도취소 가능한 양도 청구에 관한 공개된 법원 판결문으로, 적용된 기망의 징후들을 확인할 수 있습니다.

호기심

  1. 채무자가 인정하지 않는 상황에서 법원은 어떻게 채무자의 의도를 판단할 수 있을까요?
  2. 한 가지 의심스러운 정황만으로 사기가 입증되나요?
  3. 1601년에 있었던 농부의 양과 관련된 분쟁이 왜 여전히 현대의 법률에 영향을 미치는가?

탐구

  1. 채권자를 방해하거나 지연시키거나 기망하려는 실제 의도(UVTA §4(a)(1), 6.3.1단원)는 마음의 상태이며, 채무자들은 이를 거의 인정하지 않습니다. 따라서 법원은 경험상 그러한 의도와 관련이 있는 여러 정황들, 즉 ‘기망의 징후’들을 통해 그 의도를 추론합니다. 대표적인 사례는 1571년에 제정된 엘리자베스 1세 법령에 따라 스타 체암에서 심리된 ‘트와인의 소송’(Twyne’s Case, 1601)입니다. 트와인에게 돈을 빚지고 있었으며 다른 채권자로부터 소송을 당하던 한 농부는 양을 포함한 자신의 모든 재산을 문서를 통해 트와인에게 양도했지만, 실제로는 그 재산들을 계속 소유하며 자신의 것처럼 사용하고 양들의 털을 깎아 표시까지 했습니다. 법원은 이러한 양도 행위가 기망에 해당한다고 판단하여 다른 채권자에 대해서는 그 효력이 무효라고 결정했습니다.
  2. 법원은 자신들이 근거로 삼은 징후들을 명시했다. 즉, 그 증여는 피어스의 모든 재산에 관한 것으로, 필수품조차 예외가 없었으며; 피어스는 해당 재산을 자신의 것처럼 보관하고 처분했다; 그 증여계약은 비밀리에 체결되었으며, 소송이 진행 중인 동안 이루어졌다; 피어스가 그 혜택을 독점했기 때문에 당사자들 사이에는 신탁 관계가 존재했다; 또한 그 증여계약은 정직하고 성실한 의도로 체결되었다고 명시되어 있었으나, 법원은 이 점 자체를 의심스럽다고 판단했다. UVTA에 대한 공식 논평에서는 그곳에 열거된 여러 요소들이 이 목록에서 차용된 것이라고 하지만, 성실성에 관한 내용은 더 이상 의도를 입증하는 중요한 증거로 간주되지 않는다.
  3. UVTA §4(b)는 법원이 실제 의도를 판단할 때 고려할 수 있는 11가지 요소를 명시하고 있습니다. 구체적으로는 다음과 같습니다: (1) 해당 자산이 친척이나 채무자가 통제하는 회사와 같은 내부자에게 이전되었는지, (2) 이전 후에도 채무자가 그 자산을 계속 점유하거나 통제했는지, (3) 해당 이전이 공개되었는지 아니면 은폐되었는지, (4) 채무자가 사전에 소송을 당했거나 소송 위협을 받았는지, (5) 이전된 자산이 채무자의 전체 자산의 상당 부분을 차지하는지, (6) 채무자가 도주했는지, (7) 채무자가 자산을 옮기거나 은폐했는지, (8) 받은 대가가 합리적으로 상응하는 수준인지, (9) 채무자가 파산 상태였거나 곧 파산에 이른 것인지, (10) 중대한 부채가 발생하기 직전이나 직후에 해당 이전이 이루어졌는지, 그리고 (11) 채무자가 사업의 핵심 자산을 담보권자에게 넘겼으며, 그 담보권자가 다시 그 자산을 채무자의 내부자에게 이전했는지입니다.
  4. 이 목록은 전부가 아니며, 단 하나의 기망의 징후만으로 사안을 판단할 수는 없습니다. 공식적인 견해에 따르면 하나 이상의 기망의 징후 증거는 의도를 입증하는 데 유용한 증거가 될 수 있지만, 해당 양도가 무효화될 수 있다는 추정을 만들어내지는 않습니다. 또한 다른 증거가 없는 경우 친족에 대한 양도는 충분하다고 간주되지 않으며, 다른 상황들에 대해서는 면밀한 검토가 필요합니다. 2014년에 추가된 §4(c) 조항에 따라 채권자는 증거의 우세성을 통해 자신의 주장 요소들을 입증해야 합니다. 법원은 정당한 목적이나 전액의 가치에 대한 증거를 포함한 모든 상황을 고려하며, 법을 제정한 주에 따라 고려 요소들을 다르게 표현하거나 평가할 수 있습니다.
  5. 신탁에 자금이 투입될 때 여러 가지 기망의 징후가 발생할 수 있습니다. 위탁자이자 동시에 수익자인 경우, 또는 신탁관리인으로서 또는 광범위한 권한을 통해 통제권을 유지하는 경우, 이는 이익이나 통제권의 유지를 보여줄 수 있습니다. 가족 신탁은 내부자로 간주될 수 있으며, 증여는 채무자에게 아무런 가치도 제공하지 않습니다. 또한 소송 이후나 소송 위협 이후, 혹은 큰 새로운 부채가 발생할 경우 시기적 요소가 중요해집니다. 파산법 제548조(e)항도 자체적으로 설립된 신탁에 대해 10년간의 효력을 적용하기 위해서는 실제 의도가 있어야 하므로, 같은 종류의 정황 증거가 중요하게 작용합니다(6.3.4절).
  6. 기망의 징후들은 법원이 어떻게 추론하는지를 설명할 뿐, 이를 피하면 이전이 안전해진다는 체크리스트가 아닙니다. 기망의 징후가 적은 경우에도 다른 의도 증거나 의도 자체를 고려하지 않는 구성적 사기 요건을 근거로 이전을 무효화할 수 있습니다(6.3.1절). 영국에서는 현재 주로 1986년 파산법 제423조에 따라 채권자를 기망하는 거래와 관련된 유사한 문제들이 제기되며, 이 조항에는 고유한 문구와 판단 기준이 있습니다. 이 강의에서는 법원이 어떻게 의도를 추론하는지를 설명할 뿐, 어떤 방식으로 이전을 구성해야 하는지에 대한 지침은 아닙니다.

핵심 사실

  • 기망의 징후란 법원이 채권자를 방해하거나 지연시키거나 기망할 실제 의도를 추론할 수 있는 상황들을 말합니다.
  • 13엘리자베스 법령(1571)에 따라 스타 체암에서 판결된 트와인의 사건(1601)은 기망의 징후에 관한 고전적인 자료입니다.
  • 트와인 사건의 경우, 기망의 징후로는 모든 재산을 일괄적으로 증여하는 행위, 점유권 유지, 비밀 유지, 그리고 진행 중인 소송이 있었습니다.
  • UVTA §4(b)는 내부자에게의 이전, 점유 또는 통제의 유지, 은닉, 그리고 이전의 소송이나 소송 위협을 포함한 11가지 비배타적 요소를 명시하고 있습니다.
  • UVTA에 대한 공식 논평에 따르면, 기망의 징후 증명은 의도를 입증하는 관련 증거이지만 양도가 무효화될 수 있다는 추정을 만들어내지는 않는다.
  • UVTA §4(c)에 따라, 채권자는 증거의 우세성을 통해 §4(a) 청구의 요건들을 입증해야 합니다.

연습 아홉, 여섯, 셋, 하나

9모으기읽고 있는 법원 판결문에 기재된 양도와 관련된 최대 9가지 사항을 나열하시오(일부 판결문의 경우 그보다 적을 수 있음). 예를 들어, 누가 그것을 받았는지, 얼마가 지급되었는지, 공개되었는지 여부, 그리고 당시 어떤 소송이나 채무가 있었는지 등입니다.
6묶기수령인, 수령한 가치, 점유 및 통제권, 공개 사항, 채무자의 재정 상태, 그리고 청구나 채무와 관련된 시기의 6가지 범주로 분류하십시오.
3추리기6가지 범주를 3개 그룹으로 줄이세요: UVTA §4(b) 요건에 부합하는 상황, 합법적인 목적을 시사하는 상황, 그리고 변호사에게 문의해야 할 상황.
1결정화법원이 기망의 징후들을 개별적으로 판단하는 대신 함께 고려하는 이유를 나만의 언어로 한 문장으로 설명하세요.

팩트 체크

날짜, 수치 및 주장은 아래에 명시된 출처들을 통해 확인되었습니다.

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