MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap I · Konsep amanah/1.1 Tiga peranan/Pelajaran 6

Kewajipan fidusiari: kesetiaan, berhemat, kesaksamaan

Tiga peraturan yang memastikan pemegang amanah jujur: kesetiaan, berhemat dan keadilan.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Pertahanan paling murah bagi seorang pemegang amanah ialah rekod: akaun berasingan, alasan bertulis dan laporan tahunan di bawah UTC §813(c) tidak menelan kos yang tinggi, dan satu laporan yang mendedahkan sesuatu perkara dengan secukupnya memulakan had tempoh satu tahun terhadap tuntutan (§1005).
  2. Dana bersebaran berkos rendah biasanya memenuhi piawaian kehati-hatian: Akta Pelabur Berhati-hati Seragam (Uniform Prudent Investor Act) mewajibkan pendedahan melainkan keadaan khas membenarkan sebaliknya (§3) dan hanya membenarkan kos yang wajar dan munasabah (§7); dokumentasikan mana-mana pegangan berpusat.
  3. Elakkan semua urus niaga kendiri, walaupun ia kelihatan adil: kes Keech v Sandford (1726) memaksa seorang pemegang amanah menyerahkan keuntungan meskipun amanah tersebut tidak mengalami sebarang kerugian; jangan sekali-kali membeli daripada, menjual kepada atau meminjam daripada amanah tanpa kuasa bertulis.
  4. Selesaikan pertikaian tanpa mahkamah: pihak berkepentingan boleh menandatangani perjanjian penyelesaian bukan kehakiman yang mengikat mengenai akaun, bayaran pemegang amanah atau liabiliti pemegang amanah (UTC §111); ia sah hanya jika menghormati tujuan material amanah tersebut.
  5. Kelulusan bertulis atau pelepasan oleh seorang benefisiari yang maklum melindungi pemegang amanah (UTC §1009), dan klausa pengecualian berfungsi kecuali dalam kes ikhtiar buruk atau sikap tidak peduli secara sembrono (§1008); kedua-duanya tidak berkuat kuasa jika benefisiari tersebut tidak mengetahui fakta-fakta material.

BahanSalinan sebarang dokumen amanah yang telah anda bacaTeks Uniform Prudent Investor Act (1994)Contoh penyata bank yang menunjukkan faedah yang diperoleh

Ingin tahu

  1. Apa yang akan berlaku jika pemegang amanah membeli rumah untuk dirinya sendiri menggunakan wang amanah?
  2. Bagaimana saya tahu sama ada pemegang amanah saya cukup berhati-hati dalam pelaburan?
  3. Siapa yang menentukan apa itu ‘adil’ antara benefisiari yang berbeza?

Teroka

  1. Kewajipan fidusiari ialah kewajipan undang-undang untuk bertindak demi kepentingan orang lain dan bukan kepentingan diri sendiri. Dalam amanah, pemegang amanah memegang harta tetapi tidak memilikinya untuk manfaatnya sendiri; dia mesti mengurusnya untuk benefisiari dan dalam batas syarat amanah. Piawaiannya lebih ketat daripada peraturan bagi urusan biasa antara orang yang tidak saling mengenali, kerana benefisiari bergantung pada pemegang amanah dan sering tidak dapat memerhatikan setiap keputusan. Kewajipan di bawah wujud untuk melindungi benefisiari daripada pemegang yang mungkin tergoda untuk mendahulukan kepentingannya sendiri.
  2. Kesetiaan bermaksud tiada urus niaga untuk diri sendiri dan tiada konflik kepentingan. Contoh klasik Inggeris ialah Keech v Sandford (1726). Seorang pemegang amanah memegang pajakan Pasar Romford untuk seorang kanak-kanak. Apabila tuan tanah enggan memperbaharui pajakan itu untuk kanak-kanak tersebut, pemegang amanah mengambil pajakan baharu untuk dirinya sendiri. Court of Chancery memutuskan bahawa dia mesti menyerahkan pajakan itu dan keuntungannya kepada kanak-kanak tersebut, walaupun tiada penipuan dan kanak-kanak itu memang tidak mungkin mendapat pajakan itu. Peraturan ini dikenakan dengan ketat: pemegang amanah tidak boleh mengaut keuntungan daripada kedudukannya tanpa kebenaran.
  3. Berhemat bermaksud berhati-hati dan berkemahiran. Di Amerika Syarikat, kebanyakan negeri telah menerima pakai Uniform Prudent Investor Act (1994), yang menghendaki pemegang amanah melabur sebagaimana pelabur yang berhemat, dengan menimbangkan tujuan amanah dan menilai risiko merentas portfolio secara keseluruhan dan bukan satu pelaburan pada satu masa. Akta itu juga mewajibkan kepelbagaian melainkan keadaan khas menjadikannya tidak bijak. Di England dan Wales, Trustee Act 2000 menetapkan kewajipan berjaga-jaga berkanun: tahap berhati-hati dan kemahiran yang munasabah dalam keadaan tersebut, dengan piawaian lebih tinggi bagi pemegang amanah profesional dan mereka yang mempunyai pengetahuan khusus.
  4. Kesaksamaan bermaksud melayan benefisiari semasa dan masa depan secara adil. Banyak amanah membayar pendapatan kepada seseorang sekarang dan memberikan baki modal kepada orang lain kemudian. Pemegang amanah mesti mengimbangi kepentingan ini, contohnya dengan tidak memilih pelaburan yang menghasilkan pendapatan tinggi hari ini dengan mengorbankan modal yang akan diterima oleh benefisiari kemudian. Saksama tidak bermakna sama: di bawah Uniform Trust Code AS (§803), pemegang amanah mesti memberikan ‘perhatian sewajarnya’ kepada kepentingan setiap benefisiari. Dokumen amanah boleh mengubah keseimbangan ini, contohnya dengan mengarahkan pemegang amanah supaya mengutamakan pasangan yang masih hidup.
  5. Pemegang amanah juga mesti menyimpan rekod dan memastikan benefisiari dimaklumkan. Ini bermakna akaun yang tepat bagi pendapatan, perbelanjaan, pelaburan dan bayaran, dengan harta amanah disimpan berasingan daripada harta pemegang amanah sendiri. Di bawah Uniform Trust Code AS (§813), pemegang amanah mesti memastikan benefisiari utama dimaklumkan secara munasabah, menjawab permintaan maklumat yang munasabah, dan menghantar laporan kepada benefisiari semasa sekurang-kurangnya sekali setahun. Di England dan Wales, pemegang amanah mesti menyimpan akaun yang sewajarnya, dan benefisiari biasanya boleh memeriksanya. Tanpa rekod, tiada satu pun kewajipan lain dapat disemak.
  6. Apabila pemegang amanah melanggar salah satu kewajipan ini, ia ialah pelanggaran amanah. Benefisiari boleh memohon mahkamah memerintahkan pemegang amanah memulihkan kerugian amanah, dibayar daripada poket pemegang amanah sendiri; mahkamah AS sering memanggil ini ‘surcharging’ pemegang amanah. Jika pemegang amanah mendapat keuntungan daripada kedudukannya, seperti dalam Keech v Sandford, mahkamah boleh memaksa pemegang amanah menyerahkan keuntungan itu walaupun amanah tidak mengalami sebarang kerugian. Mahkamah juga boleh memecat pemegang amanah. Pelajaran 2.3.7 membincangkan remedi ini secara terperinci.

Fakta utama

  • Kesetiaan melarang pemegang amanah mengaut keuntungan daripada kedudukannya; Keech v Sandford (1726) ialah contoh klasik Inggeris.
  • Kebanyakan negeri AS telah menerima pakai Uniform Prudent Investor Act (1994), yang menilai pelaburan merentas keseluruhan portfolio dan mewajibkan kepelbagaian melainkan keadaan khas terpakai.
  • Trustee Act 2000 mentakrifkan kewajipan berjaga-jaga berkanun di England dan Wales.
  • Pemegang amanah mesti bertindak secara saksama antara benefisiari semasa dan masa depan, dengan memberikan perhatian sewajarnya kepada kepentingan setiap seorang, melainkan syarat amanah menyatakan sebaliknya.
  • Di bawah Uniform Trust Code (§813), pemegang amanah mesti memastikan benefisiari layak dimaklumkan secara munasabah dan menghantar laporan kepada benefisiari semasa sekurang-kurangnya setahun sekali.
  • Mahkamah boleh memerintahkan pemegang amanah yang melakukan pelanggaran supaya menggantikan kerugian daripada asetnya sendiri dan menyerahkan apa-apa keuntungan yang diperoleh daripada kedudukannya.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulKumpulkan 9 contoh daripada kehidupan anda sendiri atau berita tempatan di mana seseorang mempunyai kuasa ke atas wang orang lain (seperti ibu bapa yang mengurus simpanan anak, jiran yang menjaga rumah, atau syarikat yang menyimpan dana pelanggan).
6KelompokkanSusun 9 contoh tersebut ke dalam 6 kategori berdasarkan tahap kepercayaan yang diperlukan: tiada, rendah, sederhana, tinggi, sangat tinggi, dan mutlak.
3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 prinsip asas yang menjelaskan mengapa orang bersetuju untuk membenarkan orang lain menguruskan aset mereka dengan selamat.
1KristalkanTulis 1 ayat yang mentakrifkan kewajipan fidusiari menggunakan kata-kata biasa sahaja tanpa jargon undang-undang.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR