MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap II · Adakah anda perlukan?/2.3 Memilih orang-orang/Pelajaran 1

Memilih seorang pemegang amanah

Apa yang perlu dilihat pada seorang pemegang amanah, jenis-jenis utama pemegang amanah, dan mengapa perlu bertanya sebelum melantik sesiapa.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Berkhidmat sebagai pemegang amanah anda sendiri bagi sebuah amanah boleh batal: tiada yuran dan tiada perubahan dalam kawalan harian. Perangkap: namakan seorang pengganti dan seorang sandaran, dan jangan menjadi pemegang amanah tunggal serta benefisiari tunggal bagi semua kepentingan, atau gelaran-gelaran tersebut akan bergabung dan amanah itu tamat.
  2. Minta pendapat ahli keluarga atau rakan yang berkelayakan sebelum menamakan mereka, memandangkan UTC §701 membenarkan sesiapa sahaja menolak; ramai berkhidmat tanpa bayaran atau dengan bayaran munasabah di bawah §708. Perangkap: pemegang amanah yang juga benefisiari hanya boleh membayar diri sendiri di bawah satu piawaian yang boleh ditentukan seperti kesihatan, pendidikan atau sokongan (§814).
  3. Biarkan pemegang amanah keluarga menyewa profesional mengikut tugas, seperti akauntan atau penasihat pelaburan, dibayar sebagai perbelanjaan yang wajar daripada amanah tersebut. Perangkap: di England dan Wales, seorang pemegang amanah profesional berutang piawaian penjagaan yang lebih tinggi (Trustee Act 2000 s.1).
  4. Gunakan pemegang amanah korporat hanya apabila saiz, tempoh atau konflik keluarga membenarkan yuran peratusan tahunan dengan had minimum. Perangkap: bagi sebuah amanah kecil, yuran tersebut boleh mengambil sebahagian besar pendapatan, maka bandingkan jadual yuran bertulis dengan pulangan yang dijangkakan.
  5. Dengan pemegang amanah bersama, namakan bilangan ganjil atau seorang penentu seri; di bawah UTC §703 mereka bertindak secara majoriti melainkan terma-termanya berbeza, dan dua orang boleh mengalami kebuntuan. Perangkap: setiap pemegang amanah bersama mesti mengambil penjagaan yang munasabah untuk menghalang pelanggaran serius oleh yang lain.

BahanSenarai orang atau organisasi yang mungkin berperanan sebagai pemegang amanahUniform Trust Code, seksyen 701 hingga 704, 802 dan 814 (percuma di laman web Uniform Law Commission), atau undang-undang amanah negeri atau negara anda sendiriNota ringkas untuk setiap calon: di mana mereka tinggal, ketersediaan mereka yang dijangkakan dari tahun ke tahun, dan sejauh mana mereka teratur dalam menguruskan dokumen.

Ingin tahu

  1. Bolehkah saya menamakan seorang anak yang masih terlalu muda untuk mengurus wang?
  2. Apa yang akan berlaku jika orang yang saya pilih berkata tidak, atau kemudian ingin berhenti?
  3. Bagaimanakah pemegang amanah profesional menetapkan yuran mereka?

Teroka

  1. Seorang pemegang amanah memegang hak milik undang-undang ke atas harta amanah tetapi mesti mengurusnya untuk kepentingan benefisiari, bukan untuk diri sendiri. Di negara-negara berundang-undang biasa seperti England dan Amerika Syarikat, ini merupakan peranan fidusiari: pemegang amanah mempunyai kewajipan kesetiaan dan kehati-hatian. Pemilihan yang salah boleh menyebabkan kerugian kewangan, konflik keluarga atau tindakan undang-undang. Amanah biasanya tidak berakhir hanya kerana pemegang amanah gagal atau berhenti; mengikut Uniform Trust Code (UTC) §704, kekosongan tersebut diisi oleh pengganti yang ditetapkan, melalui persetujuan sebulat suara para benefisiari yang layak, atau oleh mahkamah.
  2. Kualiti yang berguna termasuk kejujuran, keteraturan dalam menyimpan rekod, masa yang cukup untuk menguruskan kertas kerja, pemahaman kewangan yang mencukupi untuk mengetahui bila perlu mendapatkan bantuan profesional, sikap tidak berpihak antara benefisiari, serta kemungkinan untuk dapat berkhidmat selama yang diperlukan. Amanah jangka panjang untuk anak-anak kecil mungkin berlangsung lebih lama daripada hayat pemegang amanah yang lebih tua, dan inilah salah satu sebab amanah sering menamakan pengganti. Sikap tidak berpihak paling penting apabila terdapat beberapa benefisiari: pemegang amanah yang memihak kepada seorang anak berbanding yang lain boleh menimbulkan pertikaian dan melanggar kewajipan untuk melayan benefisiari secara adil.
  3. Ahli keluarga dan rakan-rakan merupakan pilihan yang biasa. Mereka mengenali keluarga tersebut dan sering berkhidmat dengan bayaran yang sedikit atau tanpa bayaran, tetapi mungkin kurang berpengalaman dalam pelaburan, penyimpanan rekod atau pemfailan cukai, serta mungkin berasa tertekan oleh saudara-mara. Pemegang amanah bukan profesional boleh mengupah peguam, akauntan atau penasihat pelaburan untuk membantu. Di AS, pemegang amanah secara amnya memerlukan keupayaan undang-undang untuk memegang dan mengurus harta, jadi kanak-kanak yang masih di bawah umur biasanya bukan pilihan yang praktikal. Tiada sesiapa yang diwajibkan berkhidmat: menurut UTC §701, seseorang yang dinamakan sebagai pemegang amanah boleh menolak, dan inilah salah satu sebab untuk bertanya terlebih dahulu sebelum menamakan mereka.
  4. Pemegang amanah profesional termasuk individu profesional, seperti sesetengah peguam dan akauntan, serta pemegang amanah korporat, seperti bank dan syarikat amanah. Syarikat tidak jatuh sakit atau meninggal dunia, menawarkan kesinambungan dan mempunyai pengalaman, tetapi ia mengenakan yuran dan mungkin mengikut prosedur yang tetap. Yuran berbeza-beza mengikut penyedia, lokasi dan saiz amanah, dan bagi amanah yang kecil, yuran boleh mengambil sebahagian besar pendapatannya. Di England dan Wales, Trustee Act 2000 (seksyen 1) mengharapkan standard penjagaan yang lebih tinggi daripada pemegang amanah yang bertindak dalam perjalanan perniagaan atau profesion.
  5. Pemegang amanah bersama berkongsi tugas tersebut. Menurut UTC §703, pemegang amanah bersama yang tidak dapat mencapai persetujuan sebulat suara boleh bertindak melalui keputusan majoriti, kecuali jika terma amanah menyatakan sebaliknya; jika hanya ada dua pemegang amanah bersama, perselisihan boleh membawa kepada kebuntuan. Jika seorang pemegang amanah bersama berundur, pemegang amanah bersama yang tinggal boleh bertindak bagi pihak amanah. Setiap pemegang amanah bersama mesti mengambil langkah berjaga-jaga yang munasabah untuk menghalang yang lain daripada melakukan pelanggaran amanah yang serius, jadi menurut sahaja tanpa soal bukanlah langkah yang selamat. Sesetengah amanah menggandingkan seorang saudara, yang mengenali keluarga, dengan seorang profesional, yang menguruskan pentadbiran.
  6. Pemegang amanah sering juga merupakan benefisiari, seperti pasangan yang masih hidup atau anak dewasa, dan ini secara amnya dibenarkan. Namun ia menimbulkan konflik kepentingan, kerana keputusan berkaitan pengagihan dan pelaburan boleh memihak kepada bahagian pemegang amanah itu sendiri. Menurut UTC §802, pemegang amanah mesti mentadbir amanah semata-mata demi kepentingan benefisiari. Menurut UTC §814, pemegang amanah yang juga benefisiari, selain pengamanah, hanya boleh membuat pengagihan budi bicara kepada diri sendiri mengikut standard yang boleh ditentukan, seperti kesihatan, pendidikan atau sara hidup. Jika seseorang merupakan satu-satunya pemegang amanah dan satu-satunya benefisiari bagi semua kepentingan semasa dan masa depan, hak milik tersebut bergabung dan amanah itu berakhir.

Fakta utama

  • Seorang pemegang amanah memegang hak milik undang-undang ke atas harta amanah tetapi mesti mengurusnya untuk kepentingan benefisiari, bukan untuk keuntungan peribadi.
  • Di bawah Uniform Trust Code §701, seseorang yang dilantik sebagai pemegang amanah boleh menolak jawatan tersebut; di bawah §704, kekosongan itu diisi oleh pengganti yang ditetapkan, benefisiari yang layak atau mahkamah.
  • Pemegang amanah profesional dan korporat mengenakan yuran yang berbeza secara meluas bergantung pada penyedia, lokasi dan saiz amanah.
  • Di bawah Uniform Trust Code §703, para pemegang amanah bersama yang tidak dapat mencapai persetujuan sebulat suara boleh bertindak melalui keputusan majoriti, kecuali syarat-syarat amanah menyatakan sebaliknya.
  • Di AS, pemegang amanah secara amnya memerlukan keupayaan undang-undang untuk memegang dan mengurus harta, jadi orang di bawah umur biasanya bukan pilihan yang praktikal.
  • Di bawah Uniform Trust Code §814, pemegang amanah yang juga benefisiari (selain pengamanah) hanya boleh membuat pengagihan budi bicara kepada diri sendiri mengikut standard yang boleh ditentukan.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 orang atau organisasi yang boleh bertindak sebagai pemegang amanah (kebanyakan orang mempunyai jumlah yang lebih sedikit), nyatakan hubungan anda dengan setiap individu serta satu sifat yang mereka miliki, seperti ‘teratur’, ‘tinggal berdekatan’ atau ‘berpengalaman dalam hal kewangan’.
6KelompokkanSusun mereka di bawah 6 kualiti daripada pelajaran ini (kejujuran, keteraturan, ketersediaan, kebijaksanaan kewangan, kesaksamaan, jangka hayat), dengan meletakkan setiap calon di bawah kualiti yang paling ketara ditunjukkannya.
3SaringPendekkan senarai kepada 3 calon yang paling banyak menunjukkan kualiti-kualiti ini, dan catat sebarang konflik kepentingan, seperti turut menjadi benefisiari.
1KristalkanTulis satu ayat tentang mengapa calon utama anda sesuai untuk peranan tersebut, dan perkara yang ingin anda tanyakan kepada mereka sebelum menamakan mereka.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR