Hukum Amanah/Tahap II · Adakah anda perlukan?/2.3 Memilih orang-orang/Pelajaran 2

Pemegang amanah pengganti dan apa yang berlaku apabila salah seorang meletak jawatan

Memastikan amanah terus berjalan apabila seseorang pergi

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

Nyatakan satu siri pengganti serta kaedah sandaran (contohnya, pelantikan oleh majoriti benefisiari dewasa) dalam dokumen itu sendiri: percuma semasa penyusunan. Perangkap: pengganti yang dinamakan boleh menolak, jadi minta persetujuan setiap seorang terlebih dahulu.
Tulis ujian ketidakupayaan yang jelas, seperti kenyataan bertulis daripada satu atau dua orang doktor, supaya pengganti boleh bertindak tanpa mahkamah. Perangkap: di bawah lalai UTC (§704), kekosongan jawatan sebaliknya hanya timbul apabila penjaga (guardian) atau pemelihara (conservator) dilantik.
Tanpa pengganti yang dinamakan, benefisiari berkelayakan boleh melantik seorang secara sebulat suara tanpa mahkamah (UTC §704). Perangkap: satu orang sahaja yang enggan bersetuju akan menghantar pelantikan tersebut ke mahkamah, dengan kos permohonan dan kelewatan biasanya dibayar daripada amanah.
Pemegang amanah boleh berhenti tanpa mahkamah sekurang-kurangnya 30 hari pemberitahuan kepada benefisiari berkelayakan, pengamanah yang masih hidup serta pemegang amanah bersama (UTC §705). Perangkap: berhenti tidak memungkiri liabiliti bagi tindakan lepas, dan harta mesti diserahkan dengan segera kepada pengganti (§707).
Serahkan sijil amanah (UTC §1013) kepada bank sebagai ganti dokumen keseluruhan, untuk mengekalkan kerahsiaan bahagian benefisiari. Perangkap: pemegang amanah baharu masih mesti memaklumkan benefisiari berkelayakan dalam tempoh 60 hari selepas menerima jawatan (§813).

Bahandraf atau dokumen amanah yang telah ditandatangani yang menyenaraikan pemegang amanah pilihan andamaklumat hubungan bagi semua pemegang amanah bersama semasa dan benefisiari yang layaksenarai tempat di mana akaun kewangan, rekod, dan dokumen hak milik aset anda disimpan

Ingin tahu

Apa yang akan terjadi pada amanah saya jika saya satu-satunya pemegang amanah dan saya jatuh sakit?
Adakah waris saya mempunyai hak untuk menentukan siapa yang akan menggantikan saya sebagai pemegang amanah?
Sebesar mana masalah yang timbul jika saya terlupa menamakan pengganti simpanan?

Teroka

Pemegang amanah pengganti ialah orang atau institusi yang dinamakan dalam dokumen amanah untuk mengambil alih tugas apabila pemegang amanah semasa tidak dapat lagi menjalankan tugasnya, contohnya kerana kematian, meletak jawatan atau menjadi tidak berupaya. Banyak dokumen menamakan satu siri pengganti, supaya jika yang pertama tidak dapat atau enggan menjalankan tugas, yang seterusnya boleh mengambil alih. Pemegang amanah pengganti yang dinamakan tidak diwajibkan untuk melaksanakan tugas tersebut dan boleh menolak jawatan itu. Jika tiada pemegang amanah pengganti yang layak dan bersedia, kekosongan tersebut perlu diisi dengan cara lain, yang boleh menyebabkan kelewatan dan, dalam beberapa kes, melibatkan mahkamah.
Di bawah UTC §705, pemegang amanah boleh meletak jawatan sama ada dengan memberi notis sekurang-kurangnya 30 hari kepada benefisiari yang layak, pengamanah jika masih hidup, dan semua pemegang amanah bersama, atau dengan kelulusan mahkamah. Benefisiari yang layak secara kasarnya ialah mereka yang kini layak menerima pengagihan serta mereka yang berada dalam giliran seterusnya. Meletak jawatan tidak menghapuskan liabiliti atas apa-apa yang dilakukan oleh pemegang amanah semasa memegang jawatan. Sehingga harta itu diserahkan, pemegang amanah yang telah meletak jawatan mengekalkan kewajipan dan kuasa yang diperlukan untuk melindunginya (§707). Pengganti yang dinamakan kemudian menerima peranan itu dan mengambil alih.
Ketidakupayaan lebih sukar, kerana pemegang amanah masih hidup tetapi tidak mampu mengurus. Banyak dokumen amanah menetapkan ujian tersendiri, seperti kenyataan bertulis daripada seorang atau dua orang doktor. Di bawah peraturan lalai Uniform Trust Code (§704), kekosongan timbul apabila seorang penjaga atau konservator dilantik bagi pemegang amanah individu. Tanpa ujian yang jelas dalam dokumen, keluarga mungkin perlu melalui proses mahkamah sebelum pengganti dapat bertindak, dan ini memakan masa dan wang. Kedua-dua laluan ini wujud untuk melindungi benefisiari daripada pemegang amanah yang tidak lagi dapat memahami tugasnya.
Jika tiada pemegang amanah yang tinggal, kekosongan tersebut mesti diisi. Bagi amanah bukan kebajikan di bawah UTC §704, urutannya ialah: pertama, orang yang dinamakan oleh amanah sebagai pengganti; kedua, seseorang yang dilantik melalui persetujuan sebulat suara benefisiari yang layak; ketiga, seseorang yang dilantik oleh mahkamah. Jika walau seorang benefisiari yang layak tidak bersetuju, laluan mahkamah terpakai. Jika masih ada pemegang amanah bersama yang berkhidmat, kekosongan itu biasanya tidak perlu diisi langsung. Pelantikan oleh mahkamah bermaksud memfailkan dokumen, menunggu, dan membayar kos guaman, yang biasanya ditanggung oleh amanah.
Penyerahan ini memindahkan rekod, akaun dan aset daripada pemegang amanah lama kepada yang baharu. Di bawah Uniform Trust Code, pemegang amanah yang meletak jawatan atau dipecat mesti menyerahkan harta amanah kepada pengganti dengan segera (§707). Apabila berlaku kekosongan, kecuali jika masih ada pemegang amanah bersama, bekas pemegang amanah mesti menghantar laporan kepada benefisiari yang layak (§813); jika pemegang amanah telah meninggal dunia atau hilang keupayaan, wakil diri, konservator atau penjaganya boleh menghantarnya. Akaun bank, akaun pelaburan dan surat ikatan kemudiannya perlu ditukar hak milik atau dikemas kini supaya pemegang amanah baharu dapat bertindak.
Bank, broker dan syarikat hak milik biasanya meminta bukti daripada pemegang amanah pengganti sebelum membenarkannya bertindak, seperti halaman berkaitan dokumen amanah, sijil kematian atau surat peletakan jawatan, dan penerimaan bertulis pengganti tersebut. Di negeri yang mengikuti Uniform Trust Code (§1013), pemegang amanah boleh memberikan 'perakuan amanah' sebagai ganti keseluruhan dokumen; ia mengesahkan bahawa amanah itu wujud, siapa pemegang amanahnya dan kuasa yang dipegangnya, tanpa mendedahkan siapa mewarisi apa. Menyimpan senarai terkini tempat akaun dan rekod disimpan akan mempercepatkan penyerahan.

Fakta utama

Di bawah UTC §705, pemegang amanah boleh meletak jawatan dengan notis sekurang-kurangnya 30 hari kepada benefisiari yang layak, pengamanah jika masih hidup, dan semua pemegang amanah bersama, atau dengan kelulusan mahkamah.
Jika tiada pengganti dinamakan dan benefisiari yang layak tidak bersetuju sebulat suara tentang seorang pengganti, mahkamah akan melantik pemegang amanah (UTC §704).
Di bawah UTC §704, benefisiari yang layak boleh mengisi kekosongan dalam amanah bukan kebajikan melalui persetujuan sebulat suara apabila tiada pengganti yang ditetapkan tersedia.
Di bawah §707 UTC, seorang bekas pemegang amanah mesti menyerahkan harta amanah dengan segera kepada pengganti, dan di bawah §813, beliau mesti menghantar laporan mengenai kekosongan tersebut kepada benefisiari yang layak.
Di negeri yang menerima pakai Uniform Trust Code (§1013), pemegang amanah boleh menunjukkan 'perakuan amanah' kepada bank dan pihak lain sebagai ganti dokumen amanah yang lengkap.
Sebuah amanah berakhir jika pemegang amanah tunggalnya juga merupakan benefisiari tunggal bagi semua kepentingan semasa dan masa depan, kerana hak undang-undang dan hak manfaat bercantum.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulKumpulkan 9 situasi khusus daripada kehidupan atau sejarah keluarga anda di mana seseorang terpaksa mengambil alih tanggungjawab kewangan untuk orang lain, seperti mengurus bil-bil ibu bapa setelah mereka jatuh sakit.

6KelompokkanSusun 9 senario tersebut ke dalam 6 kategori berdasarkan cara peralihan itu berlaku: melalui dokumen bertulis, melalui perintah mahkamah, melalui persetujuan keluarga, melalui kematian secara tiba-tiba, kerana ketidakupayaan, atau melalui peletakan jawatan.

3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 pengajaran utama tentang perkara yang menjadikan penyerahan urusan kewangan berjalan lancar berbanding huru-hara.

1KristalkanTulis 1 ayat yang menerangkan mengapa menamakan pemegang amanah pengganti lebih murah dan lebih cepat berbanding membiarkan mahkamah menentukan siapa yang mengurus aset anda.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR