Direito dos Trusts/Nível II · Você precisa de um?/2.3 Escolhendo as pessoas/Lição 2

Trustees sucessores e o que acontece quando um deles renuncia

Manter o trust ativo quando uma pessoa sai

É educação, não aconselhamento jurídico. O direito dos trusts varia de país para país e de estado para estado, e a estrutura adequada depende da sua situação. Qualquer documento que você assine deve ser elaborado ou revisado por um advogado habilitado na sua região.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

Nomeie uma cadeia de sucessores e um método subsidiário, como a nomeação pela maioria dos beneficiários adultos, no próprio documento: gratuito na redação. Ressalva: um sucessor nomeado pode recusar, portanto pergunte a cada um antes.
Redija um teste claro de incapacidade, como declarações escritas de um ou dois médicos, para que um sucessor possa agir sem tribunal. Ressalva: pelo padrão do UTC (§704), de outro modo a vacância só surge quando um tutor ou curador é nomeado.
Sem sucessor nomeado, os beneficiários qualificados podem nomear um por acordo unânime, sem tribunal (UTC §704). Ressalva: um único discordante leva a nomeação ao tribunal, com custas e demora geralmente pagas pelo trust.
Um trustee pode sair sem tribunal mediante aviso prévio de pelo menos 30 dias aos beneficiários qualificados, a um instituidor vivo e aos cotrustees (UTC §705). Ressalva: a renúncia não extingue a responsabilidade por atos passados, e os bens devem ser entregues prontamente ao sucessor (§707).
Entregue aos bancos uma certificação de trust (UTC §1013) em vez do documento inteiro, mantendo privadas as cotas dos beneficiários. Ressalva: o novo trustee ainda deve notificar os beneficiários qualificados em até 60 dias após a aceitação (§813).

Materiaisum rascunho ou documento de trust assinado que lista os trustees escolhidosas informações de contato de todos os cotrustees atuais e beneficiários qualificadosuma lista de onde estão guardadas suas contas financeiras, registros e títulos de ativos

Curiosidade

O que acontece com o meu trust se eu for o único trustee e ficar doente?
Meus herdeiros têm voz ativa na escolha da pessoa que me substituirá como trustee?
Quanto problema isso causa se eu esquecer de nomear um backup?

Explorar

Um trustee sucessor é a pessoa ou instituição nomeada no documento de trust para assumir quando o trustee atual não puder mais exercer suas funções, por exemplo, em caso de morte, renúncia ou incapacidade. Muitos documentos nomeiam uma cadeia de sucessores, de modo que, se o primeiro não puder ou não quiser servir, o próximo pode assumir. Um sucessor nomeado não é obrigado a servir e pode recusar o cargo. Se nenhum sucessor nomeado estiver apto e disposto, a vaga precisa ser preenchida de outra forma, o que pode significar atrasos e, em alguns casos, a intervenção de um tribunal.
Nos termos do §705 da UTC (Uniform Trust Code), um trustee pode renunciar seja dando pelo menos 30 dias de aviso prévio aos beneficiários qualificados, ao instituidor (se ainda vivo) e a todos os cotrustees, seja com a aprovação do tribunal. Os beneficiários qualificados são, em termos gerais, aqueles atualmente elegíveis para receber distribuições e os que estão na sequência. A renúncia não extingue a responsabilidade por quaisquer atos praticados pelo trustee durante seu mandato. Até que os bens sejam entregues, um trustee que renunciou mantém os deveres e poderes necessários para protegê-los (§707). O sucessor nomeado então aceita o cargo e assume as funções.
A incapacidade é mais complexa, pois o trustee está vivo, mas não consegue gerir. Muitos documentos de trust estabelecem seus próprios critérios, como declarações escritas de um ou dois médicos. Nos termos da regra padrão do Uniform Trust Code (§704), surge uma vaga quando um tutor ou curador é nomeado para um trustee individual. Sem um critério claro no documento, a família pode precisar de um processo judicial antes que um sucessor possa agir, o que leva tempo e dinheiro. Ambos os caminhos existem para proteger os beneficiários de um trustee que não consegue mais compreender suas funções.
Se nenhum trustee permanecer, a vaga deve ser preenchida. Para um trust não beneficente, nos termos do §704 da UTC, a ordem é: primeiro, a pessoa nomeada pelo trust como sucessor; segundo, uma pessoa designada por acordo unânime dos beneficiários qualificados; terceiro, uma pessoa designada pelo tribunal. Se mesmo um único beneficiário qualificado discordar, aplica-se o caminho judicial. Se um cotrustee ainda estiver em exercício, geralmente não há necessidade de preencher a vaga. Uma nomeação judicial significa apresentar documentos, aguardar e pagar custos legais, normalmente arcados pelo trust.
A transição move registros, contas e ativos do antigo trustee para o novo. Nos termos do Uniform Trust Code, um trustee que renuncia ou é removido deve entregar os bens do trust ao sucessor prontamente (§707). Em caso de vacância, a menos que reste um cotrustee, o ex-trustee deve enviar um relatório aos beneficiários qualificados (§813); se o trustee faleceu ou está incapacitado, seu representante pessoal, curador ou tutor pode enviá-lo. As contas bancárias, contas de investimento e títulos de propriedade precisam então ser reemitidos ou atualizados para que o novo trustee possa agir.
Bancos, corretores e empresas de registro de imóveis geralmente pedem a um trustee sucessor provas antes de permitir que ele atue, como as páginas relevantes do trust, uma certidão de óbito ou carta de renúncia, e a aceitação por escrito do sucessor. Nos estados que seguem o Uniform Trust Code (§1013), um trustee pode fornecer uma 'certificação de trust' em vez do documento completo; ela confirma a existência do trust, quem é o trustee e quais poderes ele detém, sem revelar quem herda o quê. Manter uma lista atualizada dos locais onde as contas e registros estão mantidos torna a transição mais rápida.

Fatos-chave

Nos termos do §705 da UTC, um trustee pode renunciar com pelo menos 30 dias de aviso prévio aos beneficiários qualificados, ao instituidor (se ainda vivo) e a todos os cotrustees, ou com aprovação judicial.
Se nenhum sucessor for nomeado e os beneficiários qualificados não concordarem unanimemente com um, um tribunal nomeia um administrador (UTC §704).
Nos termos do §704 da UTC, os beneficiários qualificados podem preencher uma vaga em um trust não beneficente por acordo unânime quando nenhum sucessor nomeado estiver disponível.
Nos termos do §707 da UTC, um ex-trustee deve entregar prontamente os bens do trust ao sucessor e, nos termos do §813, deve enviar aos beneficiários qualificados um relatório sobre a vacância.
Nos estados que adotam o Uniform Trust Code (§1013), um trustee pode apresentar a bancos e outras partes uma 'certificação de trust' em vez do documento completo do trust.
O trust termina se o único administrador for também o único beneficiário de todos os interesses, presentes e futuros, pois os títulos legais e beneficiais se fundem.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirReúna 9 cenários específicos da sua vida ou história familiar em que alguém teve de assumir as responsabilidades financeiras por outra pessoa, como gerenciar as contas de um pai após ele adoecer.

6AgruparClassifique os 9 cenários em 6 categorias com base em como ocorreu a transição: por documento escrito, por ordem judicial, por acordo familiar, por morte súbita, por incapacidade ou por renúncia.

3DestilarReduza as 6 categorias para 3 lições fundamentais sobre o que torna uma transferência financeira tranquila em vez de caótica.

1CristalizarEscreva 1 frase que explique por que nomear um trustee sucessor é mais barato e rápido do que deixar um tribunal decidir quem gerencia seus bens.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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