Hukum Amanah/Tahap II · Adakah anda perlukan?/2.3 Memilih orang-orang/Pelajaran 3

Pelindung dan penasihat

Menambah pihak ketiga untuk memeriksa, membimbing, atau mengawal pemegang amanah anda

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

Yang paling murah ialah tiada langsung: amanah boleh batal yang anda kendalikan tidak memerlukan pelindung, kerana anda sendiri boleh meminda atau membatalkannya. Namun: sebaik sahaja amanah menjadi tidak boleh batal, sebarang perubahan memerlukan mekanisme dokumen itu sendiri, persetujuan benefisiari, atau mahkamah.
Untuk pembetulan rutin dalam amanah tidak boleh batal, pihak berkepentingan boleh menandatangani perjanjian penyelesaian bukan kehakiman (UTC §111) yang merangkumi tafsiran, penyata akaun, atau pelantikan dan pembayaran pemegang amanah, tanpa memerlukan pelindung atau mahkamah. Namun: ia tidak boleh melanggar tujuan material.
Jika sebuah amanah jangka panjang memerlukan semakan, namakan seorang pelindung keluarga yang dipercayai dengan kuasa yang sempit, seperti memberhentikan dan menggantikan pemegang amanah, berbanding kuasa yang luas. Namun: Delaware menganggap pelindung sebagai pihak fidusiari melainkan dokumen menyatakan sebaliknya (12 Del. C. §3313); Alaska tidak berbuat demikian.
Berdasarkan Akta Amanah Berarah Seragam (Uniform Directed Trust Act) 2017, seorang pengarah amanah keluarga boleh mengekalkan keputusan pelaburan manakala pemegang amanah berarah mengendalikan pentadbiran; pemegang amanah tersebut hanya bertanggungjawab atas kesalahan berat yang disengajakan olehnya sendiri. Namun: negeri yang memerintah amanah itu mesti telah mengundangkan Akta tersebut atau undang-undang serupa.

BahanSalinan sebarang dokumen amanah yang sedia ada yang anda milikiStatut negeri anda mengenai amanah terarah atau pelindung amanah (sesetengah negeri telah menggubal Uniform Directed Trust Act; yang lain mempunyai peraturan sendiri)Senarai calon yang berpotensi untuk jawatan pelindung atau penasihat

Ingin tahu

Siapakah yang sebenarnya boleh saya berikan kuasa, dan apakah batasan mereka?
Adakah pelindung berhutang kewajipan kesetiaan di sisi undang-undang kepada benefisiari, sebagaimana pemegang amanah?
Apa yang berlaku jika pelindung saya dan pemegang amanah saya tidak bersetuju?

Teroka

Pelindung amanah ialah seseorang, selain pemegang amanah, yang diberi kuasa khusus oleh dokumen amanah, seperti memecat atau menggantikan pemegang amanah, meminda terma pentadbiran, menukar undang-undang yang mentadbir, atau meluluskan pengagihan. Pelindung tidak mengurus aset dari hari ke hari; peranannya ialah sebagai semakan terhadap pemegang amanah, dan pelindung hanya mempunyai kuasa yang diberikan oleh dokumen. Pelindung paling kerap terdapat dalam amanah yang ditadbir oleh negeri-negeri AS yang mempunyai statut amanah terperinci, seperti Delaware dan Alaska, serta dalam amanah luar pesisir. Sama ada pelindung mesti bebas bergantung pada dokumen dan undang-undang tempatan.
Amanah terarah berfungsi secara berbeza. Di sini, dokumen amanah memberi seseorang selain pemegang amanah, yang sering dipanggil penasihat pelaburan atau penasihat pengagihan, kuasa untuk mengarahkan pemegang amanah tentang cara melabur atau bila membuat pembayaran. Uniform Directed Trust Act (2017), yang digubal di beberapa negeri AS, memanggil orang ini 'pengarah amanah' (trust director). Pemegang amanah masih memegang hak milik undang-undang dan melaksanakan arahan tersebut. Di bawah Akta ini, pemegang amanah terarah yang mengikut sesuatu arahan hanya bertanggungjawab atas salah laku sengajanya sendiri, dan tidak boleh mengikut arahan yang akan menjadi salah laku sengaja.
Sama ada pelindung merupakan fidusiari bergantung pada dokumen dan undang-undang negeri, dan peraturan lalainya berbeza-beza. Di Delaware, pelindung dikira sebagai 'penasihat' dan merupakan fidusiari apabila menjalankan kuasanya, kecuali jika dokumen menyatakan bahawa ia bertindak dalam kapasiti bukan fidusiari. Di Alaska, tertakluk kepada dokumen, pelindung tidak bertanggungan sebagai fidusiari atas tindakan yang diambil dalam peranan itu. Di bawah Uniform Directed Trust Act, pengarah amanah mempunyai kewajipan fidusiari yang sama seperti pemegang amanah dalam kedudukan yang serupa. Fidusiari berhutang kesetiaan dan penjagaan kepada benefisiari, jadi label tersebut menentukan sejauh mana pelindung boleh dipertanggungjawabkan.
Statut amanah Delaware (12 Del. C. §3313) mentakrifkan penasihat secara luas: sesiapa sahaja yang diberi kuasa oleh dokumen amanah untuk mengarahkan, menyetujui atau menolak keputusan pelaburan, pengagihan atau keputusan lain seseorang fidusiari. Statut tersebut menyatakan bahawa 'penasihat' termasuk 'pelindung', yang kuasanya boleh merangkumi memecat dan melantik pemegang amanah, meminda dokumen untuk mencapai status cukai yang menguntungkan atau menjadikan pentadbiran lebih cekap, dan mengubah kuasa pelantikan yang diberikan kepada benefisiari. Negeri lain menggunakan istilah yang berbeza dan menetapkan peraturan lalai yang berbeza, jadi gelaran yang sama boleh membawa maksud berbeza di tempat yang berlainan.
Kuasa pelindung yang biasa termasuk memecat pemegang amanah, contohnya pemegang amanah yang berprestasi buruk atau yang tidak lagi dipercayai oleh keluarga, dan melantik pengganti. Pelindung juga mungkin boleh menukar undang-undang yang mentadbir, yang boleh memindahkan pentadbiran amanah ke negeri lain, atau meminda peruntukan pentadbiran yang sudah ketinggalan zaman. Kuasa-kuasa ini hanya datang daripada dokumen. Kuasa ini biasanya tidak membenarkan pelindung mengambil aset amanah untuk dirinya sendiri, dan sesetengah statut menambah had: statut Alaska, misalnya, tidak membenarkan pelindung memberikan kepentingan benefisial kepada sesiapa yang belum diperuntukkan dalam suratcara amanah.
Sebelum bergantung pada peranan ini, semak statut negeri anda mengenai amanah terarah dan pelindung. Sesetengah negeri telah menggubal Uniform Directed Trust Act; yang lain mempunyai peraturan sendiri, dan jika tiada statut khusus yang terpakai, kuasa pelindung bergantung terutamanya pada penggubalan dokumen dan undang-undang kes. Negeri yang masih menggunakan Uniform Trust Code §808 versi asal menganggap seseorang bukan benefisiari yang memegang kuasa untuk mengarah sebagai fidusiari secara praanggapan, walaupun dokumen boleh mengubah perkara ini. Pastikan kuasa yang ditulis dalam dokumen sepadan dengan apa yang dimaksudkan, dan siapa yang boleh mempertanggungjawabkan pelindung atau penasihat.

Fakta utama

Uniform Directed Trust Act (2017), yang digubal di beberapa negeri AS, membenarkan seorang 'pengarah amanah' mengarahkan pemegang amanah; pemegang amanah terarah hanya bertanggungjawab atas salah laku sengajanya sendiri.
Status fidusiari seorang pelindung bergantung pada dokumen amanah dan undang-undang negeri; ia tidak automatik.
Undang-undang Delaware (12 Del. C. §3313) menyatakan bahawa 'penasihat' termasuk 'pelindung', dan menganggap penasihat sebagai fidusiari kecuali dokumen amanah menyatakan bahawa mereka bertindak dalam kapasiti bukan fidusiari.
Pelindung lazimnya memegang kuasa untuk memecat pemegang amanah, meminda terma pentadbiran, menukar undang-undang yang mentadbir, atau meluluskan pengagihan.
Dalam amanah terarah, penasihat menentukan keputusan pelaburan atau pengagihan, manakala pemegang amanah memegang hak milik undang-undang dan menjalankan tugas pentadbiran.
Pelindung dan penasihat paling kerap terdapat dalam amanah yang ditadbir oleh negeri-negeri AS yang mempunyai statut terperinci mengenainya, seperti Delaware dan Alaska, serta dalam amanah luar pesisir.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulKumpulkan 9 kuasa atau tindakan khusus yang mungkin ingin anda berikan kepada pihak ketiga (pelindung atau penasihat) ke atas aset amanah atau keputusan pengurusan amanah anda.

6KelompokkanSusun 9 kuasa tersebut ke dalam 6 kategori: memecat atau melantik orang, pelaburan, pengagihan, meminda terma, undang-undang yang mentadbir atau lokasi, serta hak persetujuan atau hak maklumat.

3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 bidang utama pengawasan yang benar-benar diperlukan untuk kestabilan jangka panjang keluarga anda.

1KristalkanTulis satu ayat yang menjelaskan dengan tepat peranan mana (pelindung atau penasihat) yang paling sesuai dengan kebimbangan utama anda dan mengapa.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR