MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap IV · Amanah yang menjaga/4.3 Susunan perlindungan/Pelajaran 6

Surat hasrat (letters of wishes)

Cara surat hasrat membimbing pemegang amanah tanpa mengikat mereka, perkara yang sering diliputinya, dan bila benefisiari di England dan Wales boleh melihatnya.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Surat hasrat boleh ditulis oleh pengamanah, tidak memerlukan sebarang formaliti dan tidak menelan kos; dengan mendatar setiap versi baharu selepas kelahiran, perkahwinan atau penyakit, para pemegang amanah akan sentiasa merujuk kepada versi terkini. Surat ini memberi panduan tetapi tidak pernah mengikat.
  2. Sesuatu yang dimaksudkan untuk menjadi wajib mesti dimasukkan ke dalam akta amanah atau wasiat, kerana surat hasrat tidak boleh mengatasi terma-terma amanah atau kewajipan para pemegang amanah.
  3. Privasi: di England dan Wales, kes Breakspear v Ackland [2008] EWHC 220 (Ch) menetapkan bahawa surat hasrat secara presumtif bersifat sulit, maka sebab-sebab keluarga yang sensitif boleh diletakkan di dalamnya; namun, mahkamah masih boleh memerintahkan pendedahan, seperti apabila para pemegang amanah memohon kelulusan untuk pembahagian.
  4. Di negeri-negeri Amerika Syarikat yang mengamalkan Uniform Trust Code, seorang benefisiari boleh menuntut salinan instrumen amanah di bawah §813, maka menyimpan panduan yang sensitif dalam surat berasingan mungkin dapat mengehadkan apa yang diedarkan; peraturan negeri mengenai surat-surat ini adalah pelbagai.

BahanSalinan surat ikatan amanah atau wasiat yang mewujudkan amanah tersebut, jika adaSebarang surat hasrat sedia ada, jika anda pengamanah atau pemegang amanahPelajaran 3.2.4, tentang amanah budi bicara

Ingin tahu

  1. Apa yang berlaku jika pemegang amanah tidak mengikut surat hasrat?
  2. Bolehkah pengamanah mengubah surat hasrat selepas menulisnya?
  3. Bolehkah benefisiari meminta untuk membaca surat hasrat?

Teroka

  1. Surat hasrat (letter of wishes) ialah dokumen yang digunakan oleh pengamanah, atau oleh orang yang membuat wasiat yang mewujudkan amanah, untuk memberitahu pemegang amanah bagaimana dia berharap pemegang amanah akan menggunakan kuasa mereka. Ia biasa di England dan Wales dan bidang kuasa common law yang lain, terutamanya bagi amanah budi bicara, di mana benefisiari tidak mempunyai hak tetap (pelajaran 3.2.4). Ia tidak mengikat dari segi undang-undang. Pemegang amanah boleh mengambil kiranya sebagai panduan dan sering mengikutinya, tetapi mereka tetap mesti membuat keputusan sendiri dan tidak boleh menganggapnya sebagai perintah.
  2. Surat hasrat tidak boleh mengatasi surat ikatan amanah atau wasiat. Pemegang amanah terikat dengan syarat amanah dan dengan kewajipan mereka, termasuk bertindak dengan suci hati, bagi tujuan amanah dan secara adil antara benefisiari. Jika surat itu meminta sesuatu yang tidak dibenarkan oleh syarat amanah, syarat amanah yang terpakai. Apa-apa yang dikehendaki oleh pengamanah supaya diwajibkan dari segi undang-undang mesti dimasukkan dalam dokumen amanah itu sendiri; surat hasrat hanya boleh menerangkan bagaimana pengamanah berharap budi bicara pemegang amanah akan digunakan.
  3. Surat hasrat sering menerangkan keutamaan pengamanah, seperti pendidikan, perumahan atau bantuan semasa kesusahan; menggambarkan keadaan keluarga yang mungkin tidak diketahui oleh pemegang amanah; mencadangkan bila benefisiari mungkin bersedia menerima modal; dan menyatakan bagaimana pengamanah mahu benefisiari yang rentan disokong. Sesetengahnya juga memberikan latar belakang bagi keputusan, seperti mengapa seseorang dilayan secara berbeza. Oleh sebab surat itu membimbing budi bicara, bahasa yang jelas dan praktikal cenderung lebih berguna kepada pemegang amanah berbanding arahan tegar yang mereka tidak terikat untuk ikuti.
  4. Oleh sebab surat hasrat biasanya bukan sebahagian daripada dokumen amanah, ia secara amnya boleh dikemas kini atau diganti tanpa langkah formal yang diperlukan untuk mengubah wasiat atau surat ikatan amanah. Pengamanah boleh menulis surat baharu selepas kelahiran, perkahwinan, perceraian, penyakit atau perubahan dalam kewangan benefisiari, dan meletakkan tarikh supaya pemegang amanah tahu surat mana yang terkini. Pemegang amanah biasanya menyimpan surat terkini bersama dokumen amanah. Peraturan formal boleh berbeza, jadi sesetengah pengamanah meminta peguam menyemak surat itu bersama amanah.
  5. Kerahsiaan ialah isu utama. Dalam Breakspear v Ackland [2008] EWHC 220 (Ch), Mahkamah Tinggi Inggeris memutuskan bahawa surat hasrat adalah sulit secara anggapan. Benefisiari tidak mempunyai hak automatik untuk melihatnya; pemegang amanah mempunyai budi bicara untuk mendedahkannya jika itu demi kepentingan benefisiari dan pentadbiran amanah yang wajar, dan mahkamah mengawasi budi bicara itu. Hakim menggunakan pendekatan Privy Council dalam Schmidt v Rosewood Trust [2003] UKPC 26, yang menganggap pendedahan sebagai sebahagian daripada bidang kuasa pengawasan mahkamah dan bukannya hak harta benefisiari.
  6. Dalam Breakspear, keengganan pemegang amanah untuk mendedahkan didapati sebagai penggunaan budi bicara yang wajar pada masa itu, tetapi mahkamah memerintahkan pendedahan kerana pemegang amanah berhasrat untuk memohon kelulusan mahkamah bagi suatu agihan, yang memerlukan surat tersebut. Pemegang amanah juga secara amnya tidak perlu memberikan sebab bagi keputusan budi bicara mereka. Bidang kuasa lain, termasuk negeri-negeri AS, mempunyai peraturan sendiri tentang apa yang boleh dilihat oleh benefisiari. Pelajaran ini menerangkan cara surat hasrat berfungsi; ia tidak mencadangkan sama ada atau bagaimana untuk menulisnya.

Fakta utama

  • Surat hasrat secara amnya tidak mengikat dari segi undang-undang; pemegang amanah boleh mengambil kiranya tetapi mesti membuat keputusan sendiri.
  • Surat hasrat tidak boleh mengatasi syarat surat ikatan amanah atau wasiat atau kewajipan pemegang amanah.
  • Surat hasrat paling kerap digunakan bersama amanah budi bicara, di mana benefisiari tidak mempunyai hak tetap.
  • Surat hasrat biasanya boleh dikemas kini tanpa langkah formal yang diperlukan untuk mengubah wasiat atau surat ikatan amanah.
  • Dalam Breakspear v Ackland [2008] EWHC 220 (Ch), Mahkamah Tinggi Inggeris memutuskan bahawa surat hasrat adalah sulit secara anggapan dan pendedahannya ialah perkara bagi budi bicara pemegang amanah, di bawah pengawasan mahkamah.
  • Breakspear menggunakan pendekatan Privy Council dalam Schmidt v Rosewood Trust [2003] UKPC 26 terhadap pendedahan dokumen amanah.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 perubahan hidup yang boleh mempengaruhi cara pengamanah berharap pemegang amanah akan menggunakan budi bicara mereka (sesetengah senarai lebih pendek), seperti anak mencapai umur 18 tahun, kehilangan pekerjaan, perkahwinan, perceraian atau keperluan perubatan cucu.
6KelompokkanSusun semuanya ke dalam 6 kategori: keperluan harian, pendidikan, kesihatan dan ketidakupayaan, perumahan, hubungan keluarga, serta rancangan jangka panjang atau legasi.
3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 kumpulan: perubahan yang boleh ditangani oleh surat hasrat, perubahan yang memerlukan dokumen amanah itu sendiri diubah, dan perubahan yang anda tidak pasti.
1KristalkanTulis 1 ayat yang menerangkan, dengan kata-kata anda sendiri, perbezaan antara apa yang boleh dilakukan oleh surat hasrat dengan apa yang dilakukan oleh dokumen amanah.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR