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信託法/レベル IV · ケアする信託/4.2 高齢化と長期介護/レッスン 7

高齢の両親との会話の計画を立てる

アメリカの家族が高齢になる親と話し合いを始める際の一般的な流れ、準備すべきこと、そして信託以外に関わってくる書類について。

これは教育であり、法的助言ではありません。信託法は国や州によって異なり、適切な構造はあなたの状況に依存します。あなたが署名するものはすべて、お住まいの地域の資格を持った弁護士による起草またはレビューを受けるべきです。

最小コストの道

法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。

  1. 親が判断能力を有している間に署名した、有効な財産管理に関する委任状（durable financial power of attorney）は、家庭裁判所による後見または保佐の開始を回避できる。『統一委任状法』の下では、委任状に別段の定めがない限りその効力は存続する（durable）が、明示的な文言を要する州もある。
  2. 医療に関する意思決定には別途の文書が必要であり、リビングウィルと、医療に関する有効な委任状（durable power of attorney for health care）である。財産管理に関する委任状では医療上の権限は付与されず、代理人の指名方法、用紙様式、証人に関するルールは州によって異なる。
  3. 署名済みのHIPAA（健康保険可携性及び責任法）に基づく同意書により、親が自らの判断を下している間であっても、指名された親族が健康情報を受け取ることができる。現に権限を有する医療代理人は、45 CFR 164.502(g)の下で本人の代表者（personal representative）として扱われる。
  4. まず無償の支援を利用すること：州保健保険支援プログラム（SHIP）、Eldercare Locator（高齢者ケア情報センター）、およびCFPB（消費者金融保護局）が代理人向けに提供するガイドである。高齢者法専門の弁護士は親を代表するものであり、子らを代表するものではないため、報酬については書面で合意すべきである。
  5. 親に必要な文書を欠いている場合、『統一後見・保佐・その他の保護的取決め法』の下では、代替受給者（representative payee）のような、より制限の少ない代替手段でそのニーズを満たすことができる場合には、裁判所による代理人の選任は禁止される。

用意するものご両親が共有してくれる場合の、銀行・投資・退職金口座およびそれらを管理する機関の一覧親が提供してくれる場合の、既存の遺言書、信託契約書、代理権委任状、または医療指示書のコピーご両親が共有してくれる場合の、主治医および健康保険会社の連絡先情報州が公表している事前指示書のフォームやガイドラインがあれば、参考にしてご覧ください。

問い

  1. 親に支配されていると感じさせずに、この会話をどう始めればいいのでしょうか？
  2. 親のお金に対する権限を与える書類と、健康に関する決定に対する権限を与える書類はどれですか？
  3. 家族はいつ、高齢者法の専門家や老年ケアマネージャーを頼むのでしょうか？

探究

  1. 多くの家族は、このような話し合いを始めるのが難しいと感じます。法的な書類からではなく、親にとって最も大切なこと、例えばどこで暮らしたいかや誰を信頼しているかといった質問から話を始める家族もいます。また、友人の病気や引っ越し、医者の診察といった自然な機会を利用する家族もいます。家族の懸念ではなく、親自身の願望を中心に話を進めることで、これが一方的な介入のように感じられにくくなります。通常は複数回の話し合いが必要であり、親は考える時間や、まず誰かと個別に話す時間を欲しがることもあります。
  2. 成人は、家族が反対する選択を含めても、自分で決定を下せるとみなされます。意思能力とは全か無かのものではなく、ある種の決定は下せても別の決定は下せない場合があり、また時間の経過とともに変化することもあります。遺言書、委任状、医療指示書に署名するためには、親は自分が何に署名しているのかを理解していなければなりません。法的な基準は文書や州によって異なります。決定権は依然として親にあります。家族は情報収集や質問を通じて助けることはできますが、文書や選択は親のものです。
  3. 信託以外の文書が大きな役割を果たします。財務に関する永続的委任状では、金銭問題を処理する代理人が指名され、「永続的」であるため、親が判断能力を失っても引き続き効力を発揮します。多くのアメリカ州で何らかの形で採用されている統一委任状法（2006年）によれば、特に定めがない限り委任状は永続的なものとみなされますが、他の州では明示的にそう記載する必要があります。信託は、その名義で登記された資産のみを対象とします（レッスン3.1.4）。これらの文書がなければ、家族は後見人や財産管理人の任命を裁判所に依頼しなければならず、これは時間がかかり費用も高くつきます。
  4. 医療に関する決定には別の文書が必要です。米国国立高齢化研究所では、一般的な2種類の事前指示を挙げています。1つは、本人が受けたい、または受けたくない治療内容を記録した「リビング・ウィル」であり、もう1つは、本人が判断できない場合に代わって決定を下す医療代理人を指名する「永続的医療委任状」です。名称や申請書の形式、規則は州によって異なり、一部の州ではこれら2つを1つの書類にまとめています。また、家族の中には、心停止時の蘇生を行わない旨の指示など、医療に関する命令について親の主治医と相談する人もいます。金融に関する委任状だけでは、医療上の決定を下す権限は与えられません。
  5. 米国の連邦健康情報保護法（HIPAA）によれば、医療提供者は一般的に、州法に基づき患者の医療上の決定を下す権限を持つ「個人の代理人」を、関連する記録上では患者として扱わなければならない。有効な権限を持つ医療代理者は通常該当するが、単に財産管理委任状に基づく代理者だけでは通常該当しない。署名済みのHIPAA承認書があれば、親が依然として自分で決定を下している間でも、指定された他の人々が情報を受け取ることができる。また、患者が異議を唱えない限り、医療提供者は治療に関わる家族とも一部の情報を共有することができる。
  6. 誰に何を伝えるかは親が決めますが、代理人や受託者となることに同意した人のことを兄弟姉妹にも知らせておくことで、後々の誤解を減らせると多くの家族が考えています。意見の相違が生じた場合、中立的な調停者を利用する家族もいます。高齢者法専門の弁護士は子供たちではなく親を代理し、州の要件を満たす文書を作成します。高齢者ケアマネージャーは、現在では「エイジング・ライフ・ケア・プロフェッショナル」と呼ばれることも多く、通常は看護師やソーシャルワーカーなどの専門家で、ニーズを評価しケアを調整します。料金は様々なため、家族はしばしば書面で明確にしてもらいます。

重要な事実

  • 財務に関する永続的委任状は、本人の意思能力が失われても引き続き有効です。統一委任状法（2006年）によれば、特に定めがない限り、委任状は永続的なものとされます。
  • リビング・ウィルには医療処置に関する希望が記載され、永続的医療委任状では決定を行うための医療代理人が指名されます。
  • 金融に関する委任状だけでは医療上の決定を行う権限は与えられず、医療に関する書類やフォームは州によって異なります。
  • 永続的委任状がない場合、家族は能力を失った成人のために裁判所に後見人や財産管理人の任命を依頼する必要があるかもしれません。
  • HIPAAによれば、医療提供者は通常、現在権限を有する医療代理人を患者の個人代表として扱います。HIPAAの承認により、指定された他の人物も情報を受け取ることができます。
  • 高齢者法の専門弁護士が親を代理し、高齢者ケアマネージャー（エイジング・ライフ・ケア・プロフェッショナル）がニーズを評価し、ケアを調整します。

演習 九・六・三・一

9集める親が集めたいかもしれない文書や情報を最大9つ挙げてください（家族によってはそれ以下の場合もあります）。例えば、遺言書、口座一覧、保険証券、受取人指定情報、医師の詳細、または医療指示書などです。
6まとめるそれらを、金融に関する権限、医療に関する希望と権限、財産と口座、収入と保険、連絡先、そして不明な項目の6つのカテゴリーに分類してください。
3絞り込む6つのカテゴリーを3つのグループにまとめます：親がすでに持っている書類、親が弁護士と相談したいかもしれない書類、そして親だけが提供できる情報。
1結晶化する親を意思決定者として置いたまま会話を始める方法について、1文で記述してください。

事実確認

日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。

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