MSTR Cat

Undang-undang Kripto/Tahap I · Kripto di sisi undang-undang/1.3 Pihak-pihak yang terlibat/Pelajaran 5

OFAC dan sekatan

Bagaimana sekatan AS menjangkau dompet, mengapa sesebuah perniagaan boleh bertanggungjawab tanpa berniat melanggarnya, dan apa yang telah dan tidak diubah oleh litigasi Tornado Cash.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang, cukai atau pelaburan. Undang-undang kripto berbeza antara negara dan negeri, dan kerap berubah. Semak peraturan semasa di tempat anda tinggal dengan peguam atau penasihat cukai yang berkelayakan sebelum anda bertindak.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Menyaring pihak lawan dalam Sanctions List Search OFAC adalah percuma dan mengambil masa seminit sebelum sebarang perjanjian peer-to-peer besar; keputusan yang bersih bukan jaminan, kerana senarai alamat tidak lengkap dan seluruh negara seperti Iran dan Korea Utara dikenakan embargo.
  2. Jika anda menemui kemungkinan pelanggaran, pendedahan sendiri secara sukarela kepada OFAC adalah percuma dan, di bawah Economic Sanctions Enforcement Guidelines-nya, mengurangkan penalti asas; ia mesti dibuat sebelum OFAC mengetahui perkara itu dari tempat lain.
  3. Jika kripto yang disekat berada dalam kawalan anda, membekukannya dan melaporkan kepada OFAC dalam tempoh 10 hari perniagaan, kemudian setiap tahun, mengekalkan kepatuhan perniagaan; memohon lesen khusus untuk melepaskan dana adalah percuma, walaupun keputusan boleh lambat.
  4. Di bawah Van Loon (5th Cir., 26 November 2024), kontrak pintar yang tidak boleh diubah bukan harta yang boleh disekat, dan Tornado Cash dinyahsenaraikan pada 21 Mac 2025; keputusan itu hanya mengikat circuit tersebut, dan berurusan dengan orang yang ditetapkan kekal dilarang.

BahanAlat Sanctions List Search OFAC (sanctionssearch.ofac.treas.gov)Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry OFAC (Oktober 2021)Pendapat Fifth Circuit dalam Van Loon v. Department of the Treasury, No. 23-50669 (26 November 2024)

Ingin tahu

  1. Bolehkah alamat dompet kripto dikenakan sekatan?
  2. Bolehkah saya melanggar undang-undang sekatan tanpa mengetahui siapa pihak yang satu lagi?
  3. Selepas kes Tornado Cash, bolehkah AS masih mengenakan sekatan ke atas alat kripto?

Teroka

  1. Office of Foreign Assets Control (OFAC), sebahagian daripada Treasury AS, menjalankan sekatan ekonomi: langkah undang-undang yang memutuskan negara, kumpulan dan orang yang dinamakan daripada sistem kewangan AS. Senarai utamanya ialah Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (senarai SDN). Orang AS secara amnya tidak boleh berurusan dengan sesiapa yang tersenarai dan mesti 'menyekat' (block), atau membekukan, harta orang tersenarai yang mereka pegang. Sebahagian besar kuasa ini datang daripada International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) 1977, yang membenarkan Presiden bertindak terhadap ancaman asing kepada keselamatan negara.
  2. OFAC menyatakan bahawa kewajipan sekatan adalah sama sama ada pembayaran menggunakan kripto atau wang biasa. Pada 28 November 2018, ia secara terbuka mengaitkan alamat mata wang digital dengan orang yang ditetapkan buat kali pertama: dua lelaki berpangkalan di Iran yang dikaitkan dengan skim ransomware SamSam. Alamat kini muncul sebagai pengecam dalam banyak entri SDN, tetapi OFAC memberi amaran bahawa senarai itu tidak mungkin menyeluruh. Perniagaan yang mendapati ia memegang kripto milik orang tersenarai mesti menyekatnya dan melaporkannya kepada OFAC dalam tempoh 10 hari perniagaan, kemudian setiap tahun selagi ia kekal disekat.
  3. Panduan OFAC Oktober 2021 untuk industri kripto menerangkan bahawa penalti sivil secara amnya berdasarkan liabiliti ketat (strict liability): orang AS boleh bertanggungjawab walaupun tanpa mengetahui, atau tanpa sebab untuk mengetahui, bahawa transaksi melanggar sekatan, walaupun OFAC menimbang semua keadaan apabila memutuskan penalti. Pada 28 November 2022, platform pertukaran (exchange) Kraken menyelesaikan dengan $362,158.70, ditambah $100,000 untuk dilaburkan dalam pematuhan, selepas pengguna yang kelihatan berada di Iran menggunakan platformnya; OFAC mencatatkan bahawa ia tidak menggunakan penyekatan alamat IP untuk menghalang mereka. Penyelesaian Binance pada November 2023 termasuk $968 juta kepada OFAC.
  4. Pada 8 Ogos 2022, OFAC menetapkan Tornado Cash, sebuah 'pencampur' (mixer): perisian yang mengumpulkan banyak deposit supaya pautan antara penghantar dan penerima sukar dijejaki. Pengguna perkhidmatan itu menyaman. Dalam Van Loon v. Department of the Treasury, yang diputuskan pada 26 November 2024, US Court of Appeals for the Fifth Circuit memutuskan bahawa kontrak pintar Tornado Cash yang tidak boleh diubah, kod yang tiada sesiapa boleh ubah atau kawal, bukan 'harta' di bawah IEEPA, jadi OFAC tidak boleh menyekatnya. Pada 21 Mac 2025, Treasury mengeluarkan Tornado Cash daripada senarai SDN sambil menyatakan ia masih bimbang tentang penggodaman Korea Utara.
  5. Keputusan Van Loon adalah sempit. Ia mengikat mahkamah persekutuan di Texas, Louisiana dan Mississippi, dan ia berkaitan dengan kod yang tiada sesiapa kawal; orang dan syarikat, termasuk yang menjalankan pencampur, masih boleh ditetapkan, dan sekatan seluruh negara ke atas tempat seperti Iran dan Korea Utara masih terpakai. Kes jenayah adalah berasingan: pendakwaan terhadap pembangun Tornado Cash Roman Storm diteruskan selepas penyahsenaraian (pelajaran 1.3.4). Kerajaan lain, termasuk UK, EU dan Bangsa-Bangsa Bersatu, menyimpan senarai sekatan mereka sendiri, yang tidak selalu sepadan dengan senarai OFAC.
  6. Bagi pemegang biasa, risiko utama ialah menerima dana daripada, atau menghantarnya kepada, orang atau tempat yang dikenakan sekatan. Platform membekukan akaun, menyekat negara tertentu dan menyaring alamat kerana penalti jatuh ke atas mereka walaupun tanpa niat, dan deposit yang dibekukan boleh mengambil masa yang lama untuk dilepaskan. Satu semakan praktikal: sebelum dagangan besar dengan orang yang tidak dikenali, cari nama pihak lawan dalam Sanctions List Search OFAC, dan ingat bahawa keputusan yang bersih bukan jaminan, kerana senarai alamat tidak lengkap dan sekatan juga meliputi seluruh negara.

Fakta utama

  • Pada 28 November 2018, OFAC secara terbuka mengaitkan alamat mata wang digital dengan individu yang ditetapkan buat kali pertama.
  • OFAC boleh mengenakan penalti sivil atas pelanggaran sekatan berdasarkan standard liabiliti ketat (strict liability).
  • Mata wang maya yang disekat mesti dilaporkan kepada OFAC dalam tempoh 10 hari perniagaan dan setiap tahun selepas itu selagi ia kekal disekat.
  • Pada 28 November 2022, Kraken bersetuju membayar $362,158.70 untuk menyelesaikan pelanggaran ketara terhadap sekatan berkaitan Iran.
  • Pada 26 November 2024, Fifth Circuit memutuskan dalam Van Loon v. Department of the Treasury bahawa kontrak pintar Tornado Cash yang tidak boleh diubah bukan harta di bawah IEEPA.
  • Treasury mengeluarkan Tornado Cash daripada senarai SDN pada 21 Mac 2025.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 cara kripto boleh sampai kepada atau meninggalkan anda, seperti akaun platform pertukaran (exchange), dagangan peer-to-peer, bayaran daripada orang yang tidak dikenali, jambatan (bridge), pencampur (mixer) atau platform luar negara (sesetengah senarai lebih pendek).
6KelompokkanSusun perkara itu kepada 6 kategori: platform AS yang dikawal selia, platform luar negara, dagangan peer-to-peer, protokol terdesentralisasi, alat privasi, dan laluan yang tidak dapat anda jejaki.
3SaringRingkaskan 6 kategori itu kepada 3 kumpulan: laluan di mana orang lain menyaring sekatan, laluan di mana tiada sesiapa menyaring, dan laluan di mana anda tidak dapat memastikannya.
1KristalkanTulis 1 ayat yang menerangkan, dengan perkataan anda sendiri, apa yang diubah oleh keputusan Van Loon dan apa yang dibiarkannya kekal.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR