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Direito Cripto/Nível I · O que é cripto perante a lei/1.3 Quem é quem/Lição 5

OFAC e sanções

Como as sanções dos EUA alcançam carteiras, por que uma empresa pode ser responsabilizada mesmo sem a intenção de violá-las e o que o litígio do Tornado Cash mudou e não mudou.

É educação, não aconselhamento jurídico, tributário ou de investimento. O direito cripto varia entre países e estados e muda com frequência. Antes de agir, confirme as regras vigentes onde você mora com um advogado ou consultor tributário habilitado.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

  1. Consultar uma contraparte na Sanctions List Search da OFAC é gratuito e leva um minuto antes de qualquer negócio peer-to-peer grande; um resultado limpo não é garantia, porque as listas de endereços são incompletas e países inteiros, como Irã e Coreia do Norte, estão sob embargo.
  2. Se você descobrir uma possível violação, a autodenúncia voluntária à OFAC é gratuita e, nos termos de suas Economic Sanctions Enforcement Guidelines, reduz a penalidade-base; ela deve ocorrer antes que a OFAC tome conhecimento do assunto por outra via.
  3. Se criptoativos bloqueados chegarem ao seu controle, congelá-los e reportar à OFAC em até 10 dias úteis, e depois anualmente, mantém uma empresa em conformidade; solicitar uma licença específica para liberar os fundos é gratuito, embora as decisões possam ser lentas.
  4. Em Van Loon (5th Cir., 26 de novembro de 2024), contratos inteligentes imutáveis não são propriedade passível de bloqueio, e a Tornado Cash foi retirada da lista em 21 de março de 2025; a decisão vincula apenas aquele circuito, e negociar com pessoas designadas continua proibido.

MateriaisA ferramenta Sanctions List Search do OFAC (sanctionssearch.ofac.treas.gov)A Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry do OFAC (outubro de 2021)A decisão do Quinto Circuito em Van Loon v. Department of the Treasury, No. 23-50669 (26 de novembro de 2024)

Curiosidade

  1. Um endereço de carteira cripto pode ser sancionado?
  2. Posso violar a lei de sanções sem saber quem estava do outro lado?
  3. Depois do caso Tornado Cash, os EUA ainda podem sancionar ferramentas cripto?

Explorar

  1. O Office of Foreign Assets Control (OFAC), parte do Tesouro dos EUA, administra as sanções econômicas: medidas jurídicas que isolam países, grupos e pessoas nomeados do sistema financeiro dos EUA. Sua lista principal é a Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (lista SDN). As pessoas dos EUA (US persons) em geral não podem negociar com ninguém que conste dela e devem “bloquear”, ou congelar, os bens de pessoas listadas que estejam em seu poder. Grande parte desse poder vem do International Emergency Economic Powers Act (IEEPA), de 1977, que permite ao Presidente agir contra ameaças estrangeiras à segurança nacional.
  2. O OFAC afirma que as obrigações de sanções são as mesmas quer um pagamento use criptoativos, quer dinheiro comum. Em 28 de novembro de 2018, ele atribuiu publicamente, pela primeira vez, endereços de moeda digital a pessoas designadas: dois homens baseados no Irã ligados ao esquema de ransomware SamSam. Hoje, endereços aparecem como identificadores em muitas entradas da lista SDN, mas o OFAC adverte que as listas provavelmente não são exaustivas. Uma empresa que descubra manter criptoativos pertencentes a uma pessoa listada deve bloqueá-los e comunicar o fato ao OFAC em até 10 dias úteis, e depois anualmente enquanto permanecerem bloqueados.
  3. A orientação do OFAC de outubro de 2021 para o setor cripto explica que as multas civis em geral se baseiam em responsabilidade objetiva: uma pessoa dos EUA pode ser responsabilizada mesmo sem saber, ou ter razão para saber, que uma transação violava sanções, embora o OFAC pondere todas as circunstâncias ao decidir a penalidade. Em 28 de novembro de 2022, a corretora Kraken fez acordo por US$ 362.158,70, mais US$ 100.000 a investir em compliance, depois que usuários que aparentavam estar no Irã usaram sua plataforma; o OFAC observou que ela não havia usado bloqueio por endereço IP para impedi-los. O acordo da Binance de novembro de 2023 incluiu US$ 968 milhões ao OFAC.
  4. Em 8 de agosto de 2022, o OFAC designou o Tornado Cash, um “mixer”: software que reúne muitos depósitos para que o vínculo entre remetente e destinatário seja difícil de rastrear. Usuários do serviço processaram. Em Van Loon v. Department of the Treasury, decidido em 26 de novembro de 2024, o Tribunal de Apelações dos EUA para o Quinto Circuito entendeu que os contratos inteligentes imutáveis do Tornado Cash, código que ninguém pode alterar ou controlar, não são “propriedade” nos termos do IEEPA, de modo que o OFAC não podia bloqueá-los. Em 21 de março de 2025, o Tesouro retirou o Tornado Cash da lista SDN, ao mesmo tempo em que disse continuar preocupado com a atividade hacker norte-coreana.
  5. A decisão Van Loon é restrita. Ela vincula os tribunais federais do Texas, da Louisiana e do Mississippi e tratou de código que ninguém controla; pessoas e empresas, inclusive as que operam mixers, ainda podem ser designadas, e as sanções abrangentes sobre países como Irã e Coreia do Norte continuam se aplicando. Os processos criminais são separados: a ação penal contra o desenvolvedor do Tornado Cash Roman Storm prosseguiu após a retirada da lista (lição 1.3.4). Outros governos, incluindo o Reino Unido, a UE e as Nações Unidas, mantêm suas próprias listas de sanções, que nem sempre coincidem com as do OFAC.
  6. Para um detentor comum, o principal risco é receber fundos de uma pessoa ou local sancionado, ou enviá-los a eles. As plataformas congelam contas, bloqueiam certos países e fazem triagem de endereços porque as penalidades recaem sobre elas mesmo sem intenção, e um depósito congelado pode levar muito tempo para ser liberado. Uma verificação prática: antes de uma operação grande com um desconhecido, pesquise o nome da contraparte na Sanctions List Search do OFAC e lembre-se de que um resultado limpo não é garantia, pois as listas de endereços são incompletas e as sanções também abrangem países inteiros.

Fatos-chave

  • Em 28 de novembro de 2018, o OFAC atribuiu publicamente, pela primeira vez, endereços de moeda digital a pessoas designadas.
  • O OFAC pode impor multas civis por violações de sanções com base em um padrão de responsabilidade objetiva.
  • Moeda virtual bloqueada deve ser comunicada ao OFAC em até 10 dias úteis e, depois, anualmente enquanto permanecer bloqueada.
  • Em 28 de novembro de 2022, a Kraken concordou em pagar US$ 362.158,70 para encerrar aparentes violações de sanções relacionadas ao Irã.
  • Em 26 de novembro de 2024, o Quinto Circuito decidiu em Van Loon v. Department of the Treasury que os contratos inteligentes imutáveis do Tornado Cash não são propriedade nos termos do IEEPA.
  • O Tesouro removeu o Tornado Cash da lista SDN em 21 de março de 2025.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirListe até 9 maneiras pelas quais criptoativos poderiam chegar até você ou sair de você, como uma conta em corretora, uma negociação peer-to-peer, um pagamento de um desconhecido, uma ponte (bridge), um mixer ou uma plataforma no exterior (algumas listas são mais curtas).
6AgruparClassifique-as em 6 categorias: plataformas reguladas nos EUA, plataformas no exterior, negociações peer-to-peer, protocolos descentralizados, ferramentas de privacidade e rotas que você não consegue rastrear.
3DestilarReduza as 6 a 3 grupos: rotas em que outra pessoa faz a triagem de sanções, rotas em que ninguém faz a triagem e rotas em que você não consegue saber.
1CristalizarEscreva 1 frase explicando, com suas próprias palavras, o que a decisão Van Loon mudou e o que ela deixou como estava.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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