MSTR Cat

Undang-undang Kripto/Tahap VIII · Di seluruh dunia/8.1 Benua Amerika/Pelajaran 6

Baki Amerika Latin

Lawatan ke rejim-rejim yang lebih kecil di Amerika Latin, daripada undang-undang fintech di Chile dan model bank pusat di Uruguay hingga pembatalan larangan di Bolivia, rang undang-undang yang ditolak di Panama, serta syiling negara yang ditinggalkan di Venezuela.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang, cukai atau pelaburan. Undang-undang kripto berbeza antara negara dan negeri, dan kerap berubah. Semak peraturan semasa di tempat anda tinggal dengan peguam atau penasihat cukai yang berkelayakan sebelum anda bertindak.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Sebelum menggunakan mana-mana penyedia, semak daftar awam percuma pengawas: CMF di Chile di bawah Ley 21.521, atau Banco Central del Uruguay di bawah Ley 20.345. Perhatian: pendaftaran anti-pengubahan wang haram sahaja tidak bermaksud pengawasan terhadap operasi, modal, atau jagaan.
  2. Bolivia: sejak Resolusi Jawatankuasa 082/2024 bertarikh 25 Jun 2024, bank dan saluran pembayaran elektronik boleh memproses pembelian dan jualan aset kripto, iaitu laluan masuk yang sah dan paling murah. Perhatian: boliviano kekal sebagai satu-satunya alat pembayaran sah, jadi aset kripto tidak boleh digunakan untuk melunaskan hutang berdasarkan kekuatan undang-undang.
  3. Panama: tiada undang-undang kripto wujud kerana Mahkamah Agung telah mengisytiharkan Bil 697 tidak boleh dikuatkuasakan pada 6 Jun 2023, maka undang-undang cukai dan anti-pengubahan wang haram am terpakai. Perhatian: anggap tajuk berita yang menyatakan Panama telah meluluskan undang-undang kripto sebagai salah.
  4. Venezuela: tiada laluan ringkas; individu AS dilarang daripada berurusan dengan mata wang digital kerajaan Venezuela di bawah Executive Order 13827, dan petro telah ditutup pada 15 Januari 2024. Perhatian: penyaringan sekatan terpakai kepada setiap pihak lawan yang berkaitan dengan negara Venezuela.
  5. Tiada pengecualian tempoh pemilikan yang disahkan ditemui untuk rejim-rejim kecil ini, maka kedudukan paling ringkas ialah rekod yang teliti dan peraturan cukai negara asal. Perhatian: negara kediaman cukai anda akan mengenakan cukai dan mungkin memerlukan pelaporan keuntungan tanpa mengira di mana platform itu berada.

BahanUndang-Undang Chile 21.521 (Ley Fintec) di laman web Biblioteca del Congreso NacionalUndang-Undang Uruguay No. 20.345 bertarikh 19 September 2024 mengenai aset maya (IMPO)Resolusi Lembaga Banco Central de Bolivia 082/2024 bertarikh 25 Jun 2024

Ingin tahu

  1. Negara-negara kecil di Amerika Latin manakah yang sebenarnya memberikan lesen kepada perniagaan kripto, dan siapakah yang melakukannya?
  2. Bolehkah mahkamah sesebuah negara menghentikan undang-undang kripto setelah badan perundangan meluluskannya?
  3. Apa yang terjadi pada mata wang kripto negara Venezuela?

Teroka

  1. Di luar pasaran besar, Amerika Latin menunjukkan setiap peringkat dalam kitaran peraturan: larangan, toleransi, pendaftaran dan pelesenan. Faktor utama yang mendorong hal ini ialah standard FATF untuk penyedia perkhidmatan aset maya, iaitu Cadangan 15 (pelajaran 1.3.7), yang mewajibkan negara-negara tersebut mendaftarkan atau meluluskan platform pertukaran serta pengurus aset demi tujuan pencegahan pencucian wang, walaupun mereka tidak mempunyai dasar kripto yang lebih komprehensif. Oleh itu, untuk memahami rejim sesebuah negara, kita perlu menjawab dua soalan: agensi manakah yang menyelia perniagaan kripto, dan adakah pengawasan tersebut hanya berkaitan pencucian wang atau juga melibatkan aspek tingkah laku, modal dan pengurusan aset? Negara-negara berikut memberikan jawapan yang berbeza terhadap soalan-soalan tersebut, dan jawapan-jawapan itu berubah dengan cepat antara tahun 2023 dan 2026.
  2. Chile menggabungkan kripto ke dalam perundangan fintech umum. Undang-Undang 21.521, atau Ley Fintec, telah diterbitkan pada 4 Januari 2023. Ia mendefinisikan aset maya sebagai wakil digital bagi unit nilai, barang atau perkhidmatan selain wang, yang boleh dipindah milik dan ditukar secara digital. Undang-undang ini mewajibkan penyedia perkhidmatan seperti sistem perdagangan alternatif, penjagaan instrumen kewangan, penghantaran pesanan, perantaraan, crowdfunding serta nasihat pelaburan atau kredit untuk mendaftar dengan Comisión para el Mercado Financiero (CMF), badan pengawal pasaran di Chile. CMF telah memulakan program berperingkat untuk melaksanakan peraturan-peraturan tersebut. Sebuah syarikat kripto yang menawarkan salah satu perkhidmatan ini kepada orang awam tertakluk kepada kewajipan pendaftaran tersebut.
  3. Uruguay telah memilih bank pusatnya. Undang-Undang N° 20.345 bertarikh 19 September 2024 memberikan kuasa kepada Banco Central del Uruguay (BCU) untuk mengawal selia dan menyelia penyedia perkhidmatan aset maya, termasuk mereka yang menyediakan perkhidmatan membeli dan menjual aset maya mengikut definisi yang ditetapkan oleh BCU. Undang-undang ini juga telah meminda undang-undang sekuriti di Uruguay. Pada 21 Ogos 2025, pengawal selia perkhidmatan kewangan BCU telah memulakan perbincangan mengenai draf peraturan untuk penyedia perkhidmatan tersebut. Sama seperti Brazil (pelajaran 8.1.3), Uruguay menyerahkan tanggungjawab terhadap perniagaan kripto kepada pihak yang sudah bertanggungjawab menyelia bank dan sistem pembayaran, bukannya melalui agensi kripto yang berasingan.
  4. Bolivia beralih daripada larangan kepada kebenaran penggunaan aset maya. Bank pusatnya telah melarang penggunaan aset maya dalam sistem pembayaran negara melalui Resolusi Lembaga 144/2020. Pada 25 Jun 2024, Resolusi Lembaga 082/2024 membatalkan resolusi tersebut dan membenarkan saluran serta alat pembayaran elektronik digunakan untuk transaksi aset maya, supaya entiti kewangan dapat menguruskan pembelian dan jualan. Pada masa yang sama, bank tersebut menegaskan bahawa boliviano kekal sebagai mata wang sah tunggal. Perubahan ini menunjukkan perbezaan antara membenarkan sesuatu aktiviti dan memberikan status kewangan kepada suatu aset; inilah langkah yang juga diambil oleh El Salvador sebelum berundur semula (pelajaran 8.1.5).
  5. Panama menunjukkan bahawa kelulusan sesuatu rang undang-undang bukanlah pengakhiran segalanya. Majlis Perhimpunan Nasionalnya telah meluluskan Rang Undang-Undang 697 tahun 2021, iaitu undang-undang yang komprehensif mengenai perdagangan dan penggunaan aset kripto, tetapi Presiden Laurentino Cortizo membantahnya kerana dianggap bertentangan dengan perlembagaan. Pada 6 Jun 2023, Mahkamah Kehakiman Tertinggi sepenuhnya menyokong bantahan tersebut dan mengisytiharkan keseluruhan rang undang-undang itu tidak boleh dikuatkuasakan, jadi ia tidak pernah menjadi undang-undang. Oleh itu, tajuk berita berkaitan kelulusan rang undang-undang tersebut adalah menyesatkan (pelajaran 1.1.7). Perniagaan kripto di Panama masih tertakluk kepada undang-undang anti-pemindahan wang haram dan undang-undang korporat yang sedia ada, dan usaha seterusnya untuk menggubal peraturan kripto terpaksa dimulakan semula.
  6. Venezuela merupakan contoh yang memberi amaran mengenai penggunaan mata wang digital oleh kerajaan. Kerajaan Venezuela memperkenalkan Petro pada tahun 2018; pada bulan Mac 2018, Perintah Eksekutif Amerika Syarikat 13827 melarang warganegara AS daripada berurusan dengan sebarang mata wang digital yang dikeluarkan oleh atau bagi pihak kerajaan Venezuela (pelajaran 1.3.5). Selepas skandal rasuah, pihak berkuasa menghentikan penggunaan Petro: dompet di platform Patria, satu-satunya tempat ia didagangkan, ditutup pada 15 Januari 2024 dan baki Petro ditukar kepada bolívar. Semakan praktikal untuk mana-mana negara dalam senarai ini: cari daftar awam pihak berkuasa pengawal selia sebelum bergantung pada penyedia perkhidmatan tersebut, dan pastikan sama ada terdapat peraturan yang sedang berkuat kuasa, dicadangkan atau telah dibatalkan.

Fakta utama

  • Undang-undang Chile yang dikenali sebagai Ley 21.521, atau Ley Fintec, telah diterbitkan pada 4 Januari 2023 dan mewajibkan penyedia perkhidmatan kewangan yang tersenarai untuk mendaftar dengan Comisión para el Mercado Financiero.
  • Undang-undang Uruguay No. 20.345 bertarikh 19 September 2024 memberi kuasa kepada Banco Central del Uruguay untuk mengawal selia penyedia perkhidmatan aset maya.
  • Pada 25 Jun 2024, Resolusi Lembaga Banco Central de Bolivia bernombor 082/2024 telah menarik balik larangan yang dikenakan pada tahun 2020 terhadap penggunaan aset maya melalui sistem pembayaran.
  • Banco Central de Bolivia menyatakan bahawa boliviano kekal sebagai mata wang sah tunggal di Bolivia.
  • Pada 6 Jun 2023, Mahkamah Agung Panama mengisytiharkan Rang Undang-Undang 697 tahun 2021 berkaitan aset kripto sebagai tidak boleh dikuatkuasakan sepenuhnya.
  • Venezuela menutup dompet platform Patria yang menyimpan mata wang kripto negara itu, Petro, pada 15 Januari 2024.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 negara Amerika Latin yang anda atau orang yang anda kenali berurusan dengannya, serta satu peraturan atau institusi kripto yang anda ketahui mengenainya di setiap negara tersebut.
6KelompokkanSusunnya kepada 6 kumpulan: dilarang, ditoleransi tanpa peraturan, hanya pendaftaran anti-pemindahan wang haram, lesen penuh, eksperimen dengan syiling kerajaan atau mata wang sah, dan tidak diketahui.
3SaringKurangkan 6 kepada 3: kumpulan yang menimbulkan ketidakpastian undang-undang paling banyak bagi pengguna atau perniagaan.
1KristalkanTulis 1 ayat tentang bagaimana anda akan mengesahkan sama ada peraturan kripto yang anda baca tentang di salah satu negara tersebut benar-benar berkuat kuasa.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR